参议员发起对加密ATM骗局的严格新规行动。

2025-03-04 00:29 loading...

新立法要求加密货币ATM用户接收诈骗警告、实施交易限制和强制退款，以遏制诈骗行为并增强运营商的责任。

参议员推出加密货币ATM诈骗防控法案

美国参议员Jack Reed（D-RI）于2月26日宣布，提出了加密货币ATM诈骗防控法案（S. 710），旨在应对日益严重的加密货币终端诈骗问题，尤其是对老年人的影响尤为突出。

Reed与参议员Dick Durbin（D-IL）、Richard Blumenthal（D-CT）和Peter Welch（D-VT）共同阐述了法案的主要条款，表示：“该法案将要求为所有加密货币终端提供诈骗警示，并要求运营商制定全面的反欺诈政策，且需提交给金融犯罪执法网络（FinCEN）。同时，通过初始交易金额限制、重大交易的口头确认、以及诈骗受害者在30天内举报后获得退款的条件，来保护新用户。”

立法者强调了对加密货币终端进行更严格监管的必要性，称这些终端为“诈骗者的支付渠道”。他补充道：

加密货币终端运营商必须确保其设备不被用于欺诈目标及洗钱等非法活动。这项法案采取了切实可行的措施，确保从这些设备获利的企业最大限度地防止欺诈。

他强调：“这是抑制加密货币终端诈骗激增及打击相关犯罪的重要第一步。同时，我们必须进一步教育脆弱群体，尤其是老年人，让他们识别和避免加密诈骗。”

该立法是针对加密货币ATM相关诈骗行为急剧上升的回应，尤其是针对老年人的欺诈行为，已成为诈骗者的首选工具。根据联邦贸易委员会（FTC）的数据，自2020年诈骗损失仅为1200万美元，已暴增至2023年的1.14亿美元，并预计在2024年上半年再损失6500万美元。FBI互联网犯罪投诉中心去年的报告显示，近2700宗针对60岁及以上个体的诈骗投诉占比显著。

该法案的目标是建立联邦标准，以取代各州不统一的法规，并允许各州实施更严格的规定。法案包括多项消费者保护措施，如强制在终端上显示诈骗警告，要求运营商任命首席合规官，并实施经FinCEN批准的反诈骗政策。

特别针对首次使用者的保护包含以下措施：

每日交易限制为2000美元，前14天内的总交易限额为10000美元。对于在30天内举报的欺诈交易，受害者可获得全额退款。

此外，法律还要求“对任一金额超过500美元的交易进行现场口头确认。”运营商必须向美国财政部注册，公开ATM位置，并提供包含交易哈希、执法联系人信息等基本细节的交易收据。这项法案得到了美国金融改革组织、全国消费者联盟和公共公民等机构的支持，旨在遏制快速增长的与加密货币相关的欺诈行为，并加强对数字资产领域运营商的问责。