Nexo Capital 因未经许可提供加密贷款被罚款50万美元

Nexo因无牌照加密贷款业务被处罚

Nexo因从事未经许可的加密贷款活动被处以50万美元罚款。数据显示，2018年至2022年间该公司向加州居民发放了超过5456笔未进行信用评估的贷款。根据要求，Nexo必须在150天内完成金融监管合规整改。

知名加密借贷平台Nexo Capital近日被加州金融保护与创新部处以50万美元罚款。处罚原因是该公司在2018年至2022年期间向加州居民提供了数千笔未经许可的加密资产抵押贷款。调查显示，在此过程中平台未对借款人的信用状况、偿还能力及既有债务情况进行必要评估。

过往监管记录

这并非Nexo首次面临监管压力。早在2023年，该公司就曾因未注册证券发行及关于已停售的"赚息产品"的不当陈述，与美国证券交易委员会及各州监管机构达成4500万美元的和解协议。尽管经历多次处罚，其在国际市场的业务仍在持续开展。

本次处罚中，监管机构特别强调加密借贷平台必须执行还款能力评估程序，这一要求正是Nexo先前运营中忽视的环节。整改指令旨在使其借贷业务符合现有金融保护法规与消费者权益标准。

处罚具体条款

相较于过往和解金额，本次罚款数额虽显轻微，但附带严格的合规要求。公司须在150天内将涉及加州业务的资金转移至持牌美国关联企业，该举措是推动加密资产借贷服务符合传统金融监管框架的重要步骤。

目前尚未披露相关贷款所涉加密抵押物的具体信息，亦无数据表明此事对加密货币市场或特定数字资产可能产生的影响。

金融合规启示

此次执法行动折射出加密借贷平台正面临日益加强的监管审视。在业界普遍预期2025年将出台联邦层面加密资产托管指南的背景下，本案突显了遵循信用评估体系与消费者保护法规的重要性，尽管这两项监管进程并无直接关联。

罚款及其附带条件表明，监管机构对加密金融服务领域的规范管理将持续深化。市场将密切关注Nexo Capital如何应对当前监管要求，其合规整改进程将成为行业风向标。