加州因“无牌”贷款对加密财富平台Nexo处以50万美元罚款

币圈网报道：

加州监管机构对数字资产平台 Nexo 处以 50 万美元的罚款，原因是该公司向至少 5456 名加州居民发放了数千笔“无证”贷款。这给该公司在美国长期存在的监管问题又添了一笔执法行动。

加州金融保护与创新部表示，其调查发现，总部位于开曼群岛的Nexo Capital Inc.（Nexo集团旗下公司）在未持有有效州级许可证，且未评估借款人的还款能力、现有债务或信用记录的情况下，提供以加密货币为抵押的消费贷款和商业贷款。陈述周四发布。

“贷款机构必须遵守法律，避免发放危及消费者的风险贷款——加密货币抵押贷款也不例外，”DFPI专员KC Mohseni在声明中表示。

Nexo 还必须在 150 天内将加州居民的所有资金转移到获得许可的美国关联公司。

监管机构指出的行为发生在2018年7月26日至2022年11月22日期间，在此期间，Nexo扩大了其加密货币抵押贷款业务，但在风险不断增加的情况下最终退出了美国市场。州和联邦审查.

在经历了一系列监管行动后，Nexo 已关闭了面向美国客户的传统加密货币借贷产品，目前仅在海外保留加密货币抵押贷款服务。

这标志着Nexo与加州监管机构之间又一次发生冲突，因为两年前，DFPI曾共同领导一个多州工作组，达成2250万美元的和解协议。该公司未经注册的“赚取利息产品”。

同年，美国证券交易委员会充能的Nexo该公司因未注册其加密货币借贷产品而被处以 2250 万美元的额外罚款，使其 2023 年在美国的罚款总额达到 4500 万美元。

Komodo平台首席技术官卡丹·施塔德尔曼表示：“Nexo未能通过数千人的基本还款能力审核，这无疑敲响了系统性合规缺陷的警钟，消费者应该重视这些警告。”解密.

他指出，加州的监管框架对于保护消费者至关重要，并指出该州的监管“倾向于过度抵押以保护消费者免受违约影响，以及以借款人为中心的保护措施，这对于避免加密货币领域出现类似 2008 年金融危机的情况是必要的。”

后退出美国2022 年末，在多项执法行动中，Nexo 重新进入市场的尝试现在面临着审查，此前 DFPI 对其处以罚款，并且对其依赖不承认不否认的和解协议提出了质疑。

“这种不承认也不否认的和解协议让 Nexo 避免了可能导致股东诉讼或未来失去许可证的承认，”Stadelmann 表示，同时警告说，随着当局审查其合规记录，该公司“可能面临进一步的承认、不断增加的罚款或监管监督”。

他反问道：“其他加密货币公司也面临过类似的监管处罚，比如FTX和币安，但它们仍然在运营。为什么Nexo不行呢？”

Nexo公司的代表尚未对此事作出回应。