Crypto Finance AG 推出混合市场基础设施，链上验证助力传统金融升级

币安Binance

币安交易所是全球加密货币交易所龙头，在手机上即可买卖比特币等数字货币！

官网注册  APP下载

Crypto Finance AG 近期详细阐释了其在连接传统金融体系与链上市场的“混合市场基础设施”中的定位。这一模式融合金融机构的资产保管机制与区块链的验证能力，旨在提升透明度并优化机构客户体验。

Chainlink：构建金融系统互联的技术纽带

在迈阿密海滩举行的 Sibos 2026 期间，Crypto Finance AG 首席执行官 Stijn Vander Straeten 接受 Chainlink 展位专访时表示：“Chainlink 就像粘合砖块的砂浆，是不同金融体系之间的关键连接点。” 这一比喻揭示了其在跨系统协作中的核心作用。

Chainlink Labs 后续回顾指出，双方深入探讨了金融机构如何安全接入链上市场，以及如何通过技术手段改善客户对资产状态的可视性。具体而言，Crypto Finance 已利用 Chainlink 的技术框架，实现对托管资产的链上验证，使投资者能够实时查证其持有的基础资产是否真实存在。

架构设计：保留传统托管，引入链上透明

在此架构中，资产的实际托管方仍为传统金融机构。区块链并非用于转移资产，而是作为验证托管信息真实性的独立通道。该机制并非全新发布，早在 2025 年 9 月 24 日，Crypto Finance 即已公告采用 Chainlink 的准备金证明（Proof of Reserve）系统。

首个落地场景：由 nxtAssets 发行和管理的比特币（BTC）与以太坊（ETH）现货抵押型交易所交易产品（ETP）。投资者可通过链上公开数据直接确认这些产品的底层资产持有情况。

各方职责分工：

• nxtAssets：负责 ETP 的发行与日常运营
• Crypto Finance：承担基础资产的托管责任
• Chainlink：将准备金数据安全传输至区块链

Crypto Finance 表示，准备金数据经由 Chainlink 运行时环境处理后，最终发布于 Arbitrum 网络。整个流程在不暴露敏感钱包地址或个人隐私的前提下，确保了信息的可验证性与安全性。

需要明确的是，链上验证并未取代 ETP 产品原有的信息披露义务。管理人仍需按规每日公布净资产价值（NAV），链上证明仅作为另一条独立、公开的审查路径，用于增强市场信心。

机构背景与行业意义

Crypto Finance 是德国证券交易所集团（Deutsche Börse Group）旗下子公司，已获瑞士金融市场监管局（FINMA）许可，专注于为机构客户提供数字资产交易、托管及基础设施服务。

Sibos 2026 大会于 9 月 28 日至 10 月 1 日在迈阿密海滩举行，主题聚焦数字资产在支付、证券化、贸易结算及监管合规等领域的实践。本次采访正是 Crypto Finance 展示其如何将传统资产保管与链上透明机制结合的典型案例。

行业观察：

国际清算银行（BIS）金融稳定研究所（FSI）于 2025 年 8 月发布的代币化研究报告指出，当前系统间互操作性不足、法律监管模糊以及市场需求尚未充分释放，仍是制约数字资产广泛采纳的主要障碍。报告同时提醒，对托管机构与预言机等外部服务的依赖可能带来潜在风险。但该评估属于宏观行业判断，并非针对 Crypto Finance 的单一服务。