KuCoin的上诉考验了加拿大监管去中心化金融的能力

2025-09-26 20:28 loading...

币圈网报道：

全球加密货币交易所库币 (KuCoin) 已就加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 处以的 1450 万加元（1409 万美元）罚款提起上诉。FINTRAC 指控库币未注册为外国货币服务企业，且疏忽反洗钱 (AML) 义务，这是加拿大历史上金额最高的反洗钱罚款。此次执法行动于 2025 年 9 月 25 日宣布，此前库币已对其 2021 年至 2024 年期间的合规行为进行了详细调查。

FINTRAC列举了三项主要违规行为：未向该机构注册，未报告近3000笔超过1万美元的大额虚拟货币交易，以及未举报33笔可能与洗钱或恐怖主义融资相关的可疑交易。监管机构称这些违规行为“严重”，并强调其对加拿大金融诚信构成威胁。罚款总额达1955万加元，占FINTRAC在2024-25年度23项执法行动的大部分，这些行动总计2500万美元。

KuCoin 对调查结果和处罚的严重程度提出异议，并在一份声明中称其“处罚过重且具有惩罚性”。该交易所辩称，根据加拿大法律，其不符合外国货币服务业务的资格，并已就程序性和实体性问题向加拿大联邦法院提起上诉。该公司强调其正在不断努力提高透明度和监管参与度，并表示罚款并未反映其合规意图。

此案延续了库币 (KuCoin) 在全球监管审查中的一贯模式。2023 年，安大略省证券委员会 (Ontario Securities Commission) 因库币未注册运营而对其进行了处罚；今年早些时候，库币承认经营无牌货币服务业务并同意退出美国市场后，美国司法部最终与其达成了 3 亿美元的和解协议。加拿大的这笔罚款是针对该交易所的一系列执法行动中的最新一项，库币一直被描述为“屡次违反”金融法规。

此次执法的时机值得关注，因为加拿大将于2025年11月接受金融行动特别工作组（FATF）的审计。FINTRAC将库币案定性为加强其反洗钱框架并证明其符合国际标准的更广泛努力的一部分。该监管机构强调，可疑交易报告对于为执法部门和国家安全机构提供可操作的情报至关重要。

KuCoin的上诉可能为加密货币平台如何应对加拿大不断变化的监管格局树立先例。其结果可能会影响未来的执法行动，并明确在加拿大运营的外国交易所的法律地位。同时，此案也凸显了协调去中心化金融与传统反洗钱要求所面临的全球挑战。