FATF警告：东南亚诈骗园区利用加密货币洗钱

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金融行动特别工作组（FATF）发布最新报告指出，东南亚地区的诈骗园区正系统性地利用虚拟资产进行非法资金清洗，凸显全球反洗钱体系面临的严峻挑战。

诈骗园区如何通过加密货币转移赃款？

FATF作为国际反洗钱标准制定机构，其最新分析揭示了犯罪网络的运作路径。从社交媒体引流到实施诈骗，整个过程可在极短时间内完成。数据显示，受害者平均需约20小时才能察觉账户异常，而非法资金则能在两至五分钟内完成跨境转移。

快速支付机制为洗钱提供了便利。报告将资金清洗划分为七个阶段，起始于社交平台上的虚假信息传播。欺诈者借助即时通讯工具建立组织架构，招募人员并锁定目标，随后在“支付窗口期”发起攻击。

值得注意的是，第七次虚拟资产更新报告指出，当前链上追踪到的多数非法活动均通过稳定币完成。其中，位于柬埔寨的Huione Group被重点提及，该集团在2021至2025年间至少清洗40亿美元资金，涉及多起网络诈骗及朝鲜黑客关联事件。

该集团运营的平台被认定为有记录以来最大的非法在线市场，相关钱包接收资金总额超过240亿美元。2025年，美国财政部金融犯罪执法局（FinCEN）启动制裁程序，试图将该集团排除在美国金融体系之外。其发行的USDH稳定币因具备“不可冻结”特性，成为规避监管的关键工具。

政府应如何应对这一威胁？

FATF建议各国构建覆盖资金全链条的阻断机制。银行、电信运营商与科技企业之间须强化情报共享，尤其在诈骗发生后的最初24至72小时内采取干预措施，此时仍存在资金追回可能。

FATF主席吉尔斯·汤姆森强调，犯罪分子正广泛运用人工智能等先进技术优化诈骗流程，要求各国必须加速监管体系现代化。目前已有80个司法管辖区的人员被确认与东南亚诈骗园区有关联，其中部分人实为人口贩卖的受害者。据估算，仅缅甸就有约12万人被迫参与网络诈骗活动。