土耳其在金融行动特别工作组（FATF）评估中取得及格成绩，但案件积压问题敲响警钟

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土耳其在反洗钱标准评估中取得显著进展，但仍需三年期限解决遗留问题

根据金融监管机构周三发布的消息，土耳其在金融行动特别工作组（FATF）的反洗钱标准大多数项目中取得了及格成绩。这建立在该国于2024年6月退出FATF“灰名单”后所取得的进展基础之上。然而，由于存在大量未起诉的金融犯罪案件积压，该国仅获得“加强后续跟进”的评级提升，并未完全解除风险状态。FATF要求土耳其必须在三年内解决这些问题。

土耳其在FATF评估中的表现如何？

根据报告及土耳其财政部和财政部的声明，在FATF第五轮互评估的40项建议中，土耳其在其中38项上被评为“合规”或“大体合规”。其余建议则被评为“部分合规”。

在针对规则有效性的更难评估中，土耳其的表现稍逊一筹。在11个测试领域内，获得了三项“实质性”评级和八项“中度”评级。

此次获得的“加强后续跟进” designation 并非黑名单，而是一种报告义务，要求土耳其更频繁地向FATF更新其在弥补报告中指出的差距方面的进展。这一类别与土耳其在2019年之前的评估结果相同。

财政部和财政部在同日发表的一份声明中排除了重新回到“灰名单”的可能性。声明指出，FATF的评估确认，土耳其在打击洗钱、恐怖主义融资以及大规模杀伤性武器融资方面不存在任何关键性缺陷。

FATF对土耳其有何具体要求？

FATF指出，尽管土耳其在利用金融情报以及与外国同行合作等某些问题领域有所改善，但仍有相当数量的案件未能进入法庭判决阶段。监管机构强调了有效性方面的问题，写道：“将调查充分转化为司法结果的挑战，导致超过7000起案件处于待起诉的积压状态。”

报告还指出了土耳其法律中存在的一个结构性问题。在许多情况下，当局只能对公司处以行政制裁，因为无法对法人实体适用刑事责任。FATF认为，鉴于土耳其的风险特征，这种制度是不足的。

据《BirGün》新闻媒体报道，截至2025年底，土耳其法院受理的洗钱案件达到12,629起，涉及17,969名被告和28,477起基础犯罪行为等待裁决。

包含加密货币在内的三年路线图

FATF向安卡拉提出了一系列必须在三年内完成的关键建议行动。这些行动包括：加强对恐怖主义融资风险的把控；加大对与高风险前置犯罪（如毒品贩运、走私和非法赌博）相关的洗钱案件的打击力度；提高定罪率；以及追踪和追回转移至海外的犯罪资产。

对于未能按时完成三年目标的国家，将面临升级措施，甚至可能派遣高级别代表团来评估政府的政治意愿。

虚拟资产服务提供商（VASPs）也在监管视野之内。FATF注意到，在2025年11月的实地访问期间，VASP的监管框架仍在推进中。监督机构已加强对金融机构和加密平台的风险合规检查，并特别关注高风险实体。评估发现，企业普遍了解其面临的洗钱风险和自身义务，但在银行部门之外，其在处理恐怖主义融资风险和可疑交易报告方面仍显滞后。

未来的压力焦点

安卡拉表示，后续的跟进工作将通过2026-2030年的国家反洗钱、反恐融资及资产没收战略，以及2025-2029年的扩散融资计划来实施。这些措施能否转化为更多的起诉和追回的资产，正是FATF要求土耳其在规定时间内回答的核心问题。

目前的审查背景是外界长期对土耳其暴露于非法资金流动的批评。北欧监测站（Nordic Monitor）的分析师今年早些时候指出，总统雷杰普·塔伊普·埃尔多安提出的为新居民提供为期20年的外国来源收入免税提议，若缺乏更严格的资金来源审查，可能会扩大洗钱渠道。