印度遵循金融情报机构的指导，指令加密企业执行网络安全审核。

2025-09-18 12:28 loading...

印度正在对加密平台施加银行级合规要求，实施网络安全审计和更严格的监管，这表明该国在迅速成长的数字资产领域进行了一次重大的监管升级。

印度加密交易所面临银行级合规义务

根据《经济时报》的报道，印度已要求所有加密货币交易所、托管机构和中介服务提供商进行网络安全审计。金融情报单位（FIU）要求虚拟数字资产（VDA）服务提供商必须雇用与印度计算机紧急响应小组（CERT-In）备案的审计师。CERT-In是隶属于电子和信息技术部的机构，负责全国范围内的网络安全工作。完成这些审计现已成为FIU注册的强制性要求，从而实际上将VDA服务提供商置于与银行相同的合规标准之下，符合《2002年反洗钱法》的相关规定。

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对这一政府举措，P. R. Bhuta & Co.的合伙人Harshal Bhuta在媒体上表示：

引入网络安全审计可能是针对近期一些交易所遭遇加密盗窃事件的回应。

他进一步指出：“遵循2022年4月28日的CERT-In指示，例如日志维护与用户数据的特定保留期，将有助于执法机构追踪加密货币交易中的资金流动和隐藏行为。”

根据本地平台Giottus的数据，印度加密相关犯罪已显著增加，目前占总网络犯罪的20-25%。犯罪分子通常利用暗网市场、隐私增强型货币、混合器及监管宽松的交易所来掩藏非法资金流动。同时，FIU已将“适格和适当”证书替换为“合规与信任合作伙伴认证”证书，以突显对监管合规性的更严格关注。

尽管一些法律专家认为这一措施是提升用户保护的重要步骤，但仍有人担心习惯于传统金融机构的审计员能否有效应对加密货币特有的安全漏洞，例如私钥的安全性等。此外，行业中更广泛的问题，如高税负和监管不确定性，仍待解决。

印度对加密货币的监管采取了审慎的态度，避免完全的法律整合，担心这可能导致波动性资产的合法化并带来系统性风险。目前，加密资产的收益税率为30%，交易时还需扣除1%的源头税（TDS）。《2025年所得税法案》正式将VDAs进行定义，同时要求相关实体进行报告。政府文件指出，持续的监管犹豫表明，简单的禁令无法阻止去中心化交易，监管工作依然艰巨。此外，文件还强调，美国在稳定币立法方面的进展可能会影响全球支付，从而削弱印度的支付体系。