韩国取消700美元加密货币旅行规则下限，收紧反洗钱法规

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韩国内阁批准加密货币交易新规：取消小额转账豁免门槛

韩国内阁于8月11日批准了一项修正案，要求注册加密平台在虚拟资产服务提供商（VASP）之间进行的所有转账中，无论金额大小，都必须共享发送方和接收方的信息。这一变化取消了此前触发该要求的100万韩元（约合700美元）门槛。该修正案更新了《特定金融交易信息报告与使用法》的执行令。

根据现行规定，注册平台之间低于100万韩元的转账无需进行信息共享。修订后的执行令取消了这一下限，使得"旅行规则"适用于所有VASP之间的转账，无一例外。

用户如何利用门槛漏洞

韩国金融情报机构表示，这一变化旨在阻止一种已知的规避手段——用户将大额转账拆分为多笔小额交易，以保持在报告限额以下。该机构引用了一个记录在案的案例：一名用户向某加密货币交易所存入约2亿韩元，购买泰达币（USDT），然后通过216笔独立交易提取资金，每笔均控制在100万韩元以下。

新规下的接收平台义务

根据新规，接收平台必须收集所有相关转账的完整发送方和接收方信息。当数据缺失时，平台可以选择要求补充信息或拒绝交易。扩大后的"旅行规则"条款将在该执行令正式颁布六个月后生效。

对境外交易所和个人钱包的新限制

该执行令还引入了针对涉及境外加密货币交易所或个人钱包转账的反洗钱（AML）要求。当局表示，这些领域的不当使用行为呈上升趋势。韩国VASP必须评估每个境外交易对手的风险等级，并据此限制转账行为。

在新框架下，向低风险境外交易所的转账将获许可。涉及其他境外平台或个人钱包的转账，通常仅在确认发送方和接收方为同一人时才被允许。任何涉及被归类为高风险交易对手的转账将被阻止。

平台必须建立自己的监控系统，用于监测通过境外交易所或个人钱包进行的、价值不低于1000万韩元的可疑交易。该执行令还全面提高了VASP的注册门槛，增加了对财务状况、内部控制、人员配备和基础设施方面的要求，同时扩大了对主要股东的审查范围。VASP注册规定将于2026年8月20日生效，但现有服务商在遵守某些财务、人员和基础设施要求方面将获得额外一年的宽限期。