韩国推动将旅行规则扩展至小额加密转账

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韩国金融监管机构正推动扩大加密转账的报告要求，以进一步与全球数字资产反洗钱标准接轨。

拟将旅行规则适用范围扩展至小额转账

韩国金融情报机构（FIU）上周在巴黎举行的一次全体会议上提出，拟将金融行动特别工作组（FATF）的旅行规则要求扩展至更小额的加密转账。该机构于周一的公告中公布了这一提议。

加密旅行规则是一项全球反洗钱标准，要求加密交易所对超过一定阈值的转账共享发送方和接收方信息，旨在提高资金在不同平台间流动的可追溯性。

韩国目前对超过100万韩元（约合650美元）的加密转账适用旅行规则要求，而最新提议则计划将这一义务延伸至更小额的交易。

全球监管缺口与DeFi风险

FIU表示，旅行规则义务应同时适用于发起方和接收方的加密资产服务提供商（CASP），以弥补跨境转账中的监管漏洞。

FIU还呼吁对境外及未注册的加密平台采取更强有力的行动，理由是这些平台在非法金融案件中被滥用的情况增多，并存在监管套利风险。

FIU委员长Lee Hyung Ju对FATF讨论中通过一项与去中心化金融（DeFi）相关的报告表示欢迎。不过，他指出，各司法管辖区之间的监管套利主要源于许可制度、监管方式及境外监管力度的差异。

FATF扩展旅行规则至加密领域已满七年

该提议是围绕FATF第15号建议实施情况的更广泛讨论的一部分。第15号建议是2019年更新的国际标准，旨在将反洗钱措施应用于加密资产及加密资产服务提供商。

根据FATF在2025年发布的针对性更新报告，在FATF将其反洗钱框架扩展至加密资产七年之后，全球对第15号建议的实施仍不均衡。

FATF评估发现，截至2025年4月，49%的司法管辖区仅部分遵守对CASP的要求，21%仍处于不合规状态，仅有约29%的司法管辖区被评为基本合规或合规。