北达科他州议员提议新法案以加强对加密自动柜员机的监管

2025-01-23 15:13 loading...

摘要北达科他州立法者正在审查一项新的法案，对加密货币ATM施加更严格的法规，以保护居民免受财务骗局的侵害。

北达科他州立法者正在审议一项旨在对加密货币ATM实施更严格规定的法案，以此作为防止居民成为金融诈骗受害者的一部分努力。根据编号为1447的众议院提案，该法律将设定每日提现额度上限、交易费用限制，并要求所有位于本州内的加密货币ATM展示防欺诈警告。

具体来说，法案计划将每位用户的日提款额限定在1,000美元以内，同时设置单笔交易手续费不超过5美元或交易总额3%（取较高值），并强制要求这些设备上张贴有关防范欺诈的信息。

北达科他州金融机构负责人丽莎·克鲁斯于1月22日在向州议会工业、商业及劳工委员会汇报时指出，在2023年期间，当地民众共向联邦调查局报告了103起与加密货币相关的诈骗案件，总损失金额达到650万美元。

据联邦调查局9月份发布的数据显示，全美范围内因2023年的加密货币欺诈导致的经济损失高达56亿美元，其中涉及加密货币ATM的案例多达5,500宗，直接造成了超过1.89亿美元的资金流失。

作为此议案的主要推动者之一，州众议员史蒂夫·斯威特克强调，相较于传统的现金取款机，目前市面上存在的大多数加密货币自动服务终端缺乏相应的安全保障措施，这无疑增加了犯罪分子利用此类平台实施非法活动的可能性。“遗憾的是，这种情况让不法之徒有机可乘。” 斯威特克说道。

AARP等非营利组织也表达了对该提案的支持态度。AARP北达科他州主任乔什·阿斯维格认为，这项举措有助于保护老年人群体免受网络骗子的侵害，因为他们往往成为这类骗局的主要目标。

虽然该议案因其致力于提高消费者权益保护水平而获得广泛认可，但其对于费用和交易量的严格控制同样引发了行业内部分人士的担忧。

Coinflip Crypto ATM公司的助理法律顾问凯文·洛利就表示，如果按照建议的标准执行的话，可能会给整个行业带来负面影响。他解释说，当前加密货币ATM机通常收取的服务费比例介于8%至20%之间，这笔钱用来覆盖硬件购置、日常维护、安全运输以及租赁场地等相关开支。

“将费用标准及交易规模下调到如此低的程度，很可能迫使许多公司无法继续在北达科他州开展业务。” —— 凯文·洛利

洛利还提到，事实上很多加密货币ATM已经采取了多项反欺诈措施，例如当遇到可疑交易金额超过2,000美元时会主动上报给相关执法机构，而对于单次交易价值超过10,000美元的情况更是如此。

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