加密货币诈骗威胁日益加剧：呼吁加强尽职调查

2025-10-29 16:11 loading...

币圈网报道：加密货币领域曾被誉为金融创新的灯塔，如今却沦为诈骗的温床。2023年至2025年间，全球加密货币诈骗案件的数量和手法都急剧增加，诈骗分子利用人工智能等技术进步，使受害者损失数十亿美元。随着投资者争相利用去中心化金融的潜力，由于缺乏有效的尽职调查和监管分散，整个生态系统极易受到不法分子的侵害。

人为因素：投资者行为与人工智能驱动的剥削

投资者行为已成为加密货币领域一个关键的脆弱环节。根据一项研究，

晨星报告三分之一的美国人曾直接或间接受到加密货币诈骗的影响，其中Z世代和千禧一代受影响尤为严重，分别为46%和49%。这些人群往往是新兴技术的早期使用者，容易被高额回报的承诺和社交媒体的炒作所吸引，常常忽略基本的验证步骤。

诈骗分子已将人工智能武器化，以实现攻击的自动化和规模化。据统计，仅在英国，2025年上半年，人工智能驱动的深度伪造诈骗就造成了近1亿英镑的损失，受害者平均损失1.5万美元。

科伊诺塔格报告同一份报告还发现，借助人工智能聊天机器人进行的爱情骗局增加了19%，造成2050万英镑的损失。这些骗局利用人们的情感弱点，使受害者更难识别危险信号。

监管漏洞：监管工作杂乱无章

加密资产的监管环境依然分散，加剧了这一问题。据一份报告显示，金融稳定理事会（FSB）和国际证券委员会组织（IOSCO）已发现全球框架存在重大缺陷，尤其是在对加密资产服务提供商和稳定币安排的监管方面。

金融稳定理事会声明各司法管辖区的执法能力差异很大，这为监管套利提供了机会。例如，仅在英国，到2025年冒充官员诈骗案件就将超过5000起，诈骗分子利用虚假监管机构和网络钓鱼邮件来欺骗受害者，正如一份报告指出的那样。 Coinotag 文章 .

加密资产的去中心化特性进一步加剧了执法难度。一旦资金转移，几乎不可能追回，给受害者造成经济和精神上的双重创伤。正如金融行动特别工作组（FATF）所指出的，跨境信息共享仍然是一项严峻挑战，阻碍了追踪和起诉犯罪者的努力。

财经专栏作家 .

前进之路：技术与协作

应对这场危机需要双管齐下，既要重视投资者教育，又要加强监管协调。诸如实时欺诈检测平台和用户赋能计划（例如 KnowScam 应用）等新兴工具正日益受到关注。据《金融专栏作家》报道，包括“三叶草行动”（Operation Shamrock）在内的合作项目，结合了公私合作和数据共享，旨在打击诈骗网络。

在政策层面，欧盟的加密资产市场监管条例（MiCA）和金融行动特别工作组（FATF）的跨境框架旨在规范监管。然而，这些举措需要更广泛的采纳才能有效弥补差距，这一点也得到了《金融专栏作家》的强调。与此同时，投资者必须优先考虑尽职调查：核实平台的合法性、仔细审查白皮书，并避免情绪化决策。

结论

加密货币领域的快速增长已经超过了其安全保障措施的完善程度，为欺诈行为提供了滋生的温床。技术创新在推动加密货币普及的同时，也为诈骗分子提供了可乘之机。为了保障数字资产的未来，必须采取协调一致的应对措施，包括更严格的监管、先进的欺诈检测技术以及投资者的警惕性。随着该行业的不断发展，监管机构和个人都有责任确保加密货币的承诺不会成为粗心大意者的陷阱。