澳大利亚监管机构将重点关注加密货币 ATM

2025-10-22 18:11 loading...

币圈网报道：

2025年10月22日 | 13:00

越来越多的证据表明加密货币 ATM 机被用于诈骗和洗钱活动，澳大利亚金融监管机构正准备采取全面的新权力，旨在遏制加密货币 ATM 机的滥用。

澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）是该国的金融情报机构，预期的获得限制或取缔所有类别加密相关服务的权力。这一转变标志着与现行政策的重大转变，现行政策将执法范围限制在特定运营商。

AUSTRAC 首席执行官布伦丹·托马斯 (Brendan Thomas) 表示，新增权力将使其更容易在新风险出现时迅速做出反应。“我们看到的滥用行为规模之大，需要采取更强有力的行动，”他说。“这一框架将使我们能够在危害蔓延之前采取行动。”

诈骗占加密货币 ATM 使用的大部分

根据澳大利亚交易报告分析中心 (AUSTRAC) 的数据，加密货币 ATM 每年处理约 15 万笔交易，价值约 2.75 亿美元。但这些数字背后隐藏着一个令人不安的趋势：约 85% 的大额交易与诈骗或所谓的“钱骡”活动有关——即招募个人转移非法资金的案件。

当局尤其担心澳大利亚老年人成为此类骗局的受害者。通过这些机器转账的金额中，近四分之三来自50至70岁的用户，这一年龄段的人群被认为特别容易受到复杂的网络诈骗的攻击。

加密货币 ATM 机曾经只是个小众新奇玩意，如今却在澳大利亚各地迅速普及。短短六年时间里，其数量从 23 台跃升至约 2000 台，使澳大利亚成为全球第三大加密货币市场，仅次于美国和加拿大。

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这种增长引起了监管机构的关注，官员们正试图关闭仅存的几条在最低限度监管的情况下将现金兑换成加密货币的途径之一。新的框架将赋予澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）权力，如果有证据表明ATM服务构成系统性风险，可以暂停或彻底禁止ATM服务。

英国政府的最新举措是打击金融犯罪的广泛行动的一部分。银行被授权访问签证和移民数据，以帮助追踪参与洗钱的网络，特别是那些利用外国学生和临时签证持有者作为中介的网络。

已经实施的额外控制措施包括现金存款上限 5,000 澳元、加强身份验证以及在 ATM 屏幕上显示强制性诈骗警报。

加密货币行业对此反应谨慎。尽管许多运营商支持加强反洗钱保障措施，但他们认为，大多数合法提供商已经遵守了“了解你的客户”（了解你的客户）的规定。KYC

了解您的客户 (KYC) 是确认和验证客户身份的必需程序。

" >KYC) 标准，采用监控系统，并监控钱包

一种安全保存用户公钥和私钥同时允许与区块链网络交互的设备或应用程序。

" >钱包活动来检测可疑行为。

批评人士担心，全面禁令可能会扼杀创新，并阻止新用户进入加密货币生态系统。一位运营商表示：“移除像ATM这样的接入点并不能消除风险——它只会引导用户转向监管较少的渠道。”

分析人士警告称，这种新方法可能会重塑澳大利亚人与加密货币的互动方式。长期以来，ATM 一直为新用户提供便捷的支付方式，无需复杂的中心化交易所，即可进行现金支付。限制 ATM 的使用可能会减缓散户用户的接受速度，尤其是那些不太习惯使用在线交易工具的用户。

尽管如此，监管机构坚持认为，利大于弊。随着诈骗和洗钱活动的增多，政府认为有必要对现金兑换加密货币采取更加强硬的立场，以维护人们对国家数字资产生态系统的信任。

如果获得批准，AUSTRAC 权力的增强将标志着该国自 2020 年以来最重要的加密货币监管改革——将焦点从交易所转移到现金与加密货币相遇的街头。

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