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适合美国用户的最佳加密税计算器

2025-09-21 15:24 loading...

币圈网报道：

美国的加密货币投资者面临复杂的税务报告要求。

这国税局将加密货币视为财产，这意味着每次销售或交换都是必须报告的应税事件（通常在8949 表格和附表 D)。手动跟踪每笔交易、空投或 NFT 销售可能会让人不知所措。

幸运的是，加密税软件（也称为加密货币税计算器）可以自动化此过程。这些工具会从交易所和钱包导入数据，应用美国特定的税收规则，并生成符合美国国税局 (IRS) 规定的税务报告。

本文回顾了适合美国用户的最佳加密税务软件——比较了免费和付费选项——重点关注 IRS 报告需求、对美国交易所的支持、DeFi/NFT 跟踪以及其他关键功能。

为什么在美国使用加密税计算器？

美国加密货币交易商必须报告全部应税加密交易，包括销售、交易和某些奖励。

从2023纳税年度开始，美国国税局明确询问纳税人是否进行过数字资产交易，并要求准确报告任何收入或收益。加密货币税务工具可以IRS 加密报告工具通过自动计算收益/损失并准备必要的表格（如表格 8949）。

它们通过 API 或 CSV 连接到美国主要交易所（例如 Coinbase、Kraken、Gemini），整合您的交易历史记录，并应用成本基础和持有期规则。许多平台还支持较新的活动，例如DeFi利息、质押和 NFT 交易——标准税务软件可能无法很好地处理这些。

使用专用的加密税应用程序可以节省时间并减少错误这些应用程序无需处理电子表格，而是能够处理大量数据并始终如一地应用国税局 (IRS) 规则。它们通常与流行的报税软件（TurboTax、TaxAct 等）集成，以便于报税。

有些提供实时文件夹追踪和税收损失收集洞察，助您规划全年。简而言之，如果您交易或赚取加密货币，可靠的加密货币税计算器将简化您的税务流程。计算加密税并帮助确保您保持合规。

最佳加密税计算器比较（美国）

以下是美国用户可用的主流加密货币税务计算器的比较。它涵盖了免费和付费工具，重点介绍了它们的价格等级、交易所集成、对 IRS 8949 表格的支持、DeFi/NFT 功能、审计协助、用户界面和客户支持。

桌子：针对美国用户流行的加密税务工具比较，涵盖定价、集成、IRS 表格支持、DeFi/NFT 功能、审计协助、可用性和支持渠道。

科因利

科因利是最成熟的加密税务平台之一，以其简单易用和广泛支持而闻名。它可以生成美国税务表格，例如8949 表格和附表 D只需几分钟即可直接导出至 TurboTax。

Koinly 支持超过800 个交易所、钱包和区块链，涵盖所有美国主要交易所和许多DeFi协议。它兼作投资组合追踪器，让您全年监控持仓和未实现收益。价格采用分级定价（100笔交易起价约49美元，最高可达数千笔交易的更高套餐）。

虽然 Koinly 的网页界面简洁且用户友好，但免费计划有限– 您可以免费导入和查看数据，但必须升级才能下载税务报告。优势：非常易于使用、全面的集成支持和可靠的符合 IRS 标准的报告。弱点：免费层不允许导出表格，并且该平台纯粹专注于税务报告（除了计算之外的额外功能较少）。

总体而言，Koinly 非常适合想要快速、轻松计算加密税的方法并生成准确的表格。

CoinLedger（CryptoTrader.Tax）

CoinLedger（原名 CryptoTrader.Tax）是一款简单易用的加密税务软件，深受美国纳税人欢迎。它集成了350多个交易所和平台– 从 Coinbase 和 Kraken 到 Uniswap 和 Aave 等 DeFi 协议 – 以及 MetaMask 等钱包。

这样，您可以轻松地将所有交易、掉期甚至 NFT 交易导入到一处。CoinLedger 会自动生成您可能需要的所有税务报告：IRS 表格 8949、收入报告、资本收益摘要、审计跟踪报告等等。

用户可以免费预览他们的收益/损失；只有当您需要下载完整的税务报告时才需要付费（从 49 美元到 199 美元不等）。

评论者对 CoinLedger 的引导集成过程表示赞赏——它提供了逐步说明（带有视频）来连接每个交易所或钱包，根据一篇评论，这使得数据导入“变得有趣”。优势：出色的支持DeFi 收入和 NFT 追踪这就是为什么它经常被推荐给加密货币用户赚取权益质押利息或在 DEX 上交易。界面对初学者友好，并可直接导出到 TurboTax 和其他报税软件。弱点：没有真正的免费套餐最终报告（仅预览），国际支持有些有限（重点是美国和少数几个国家，明显缺少英国）。

总的来说，CoinLedger 是一个不错的选择计算加密税如果你想要无痛的，以美国为中心的税收解决方案处理从基本交易到 DeFi 复杂事务的所有事务。

CoinTracker

CoinTracker它既是加密货币投资组合追踪器，也是税务计算器，可用于全年追踪收益。它支持500 多家交易所和钱包（以及 100 多个国家），大力支持直接同步钱包地址进行链上交易。

CoinTracker 以其实时投资组合跟踪和完善的移动应用程序而闻名，并且可以在纳税季节来临时将您的数据无缝输出到 TurboTax。

美国用户如果交易量不多，甚至可以免费使用——免费套餐最多涵盖 25 笔交易，超过 25 笔交易的套餐起价约为 59 美元，涵盖 100 笔交易。这种可扩展性意味着它可以处理从普通交易者到数百万笔交易，但对于使用量大的用户来说，成本可能会上升。优势：CoinTracker 因其简洁易用而受到称赞——用户喜欢其简洁的界面，并欣赏其同步账户的便捷性（它甚至是Coinbase）。

它提供8949 表格和附表 D税务报告甚至支持追踪NFT 和 DeFi，尽管非常复杂的 DeFi 活动可能需要一些手动分类。弱点：定价可以变成对于重度交易者来说价格昂贵交易量巨大，一些用户指出复杂的 DeFi 或质押交易可能无法完美自动分类。总而言之，CoinTracker 是一款高质量的工具，最适合那些愿意为便捷性付费的用户——它不仅适合日常投资组合追踪，还能兼作可靠的加密税务软件（符合美国标准）当您准备提交文件时。

CoinTracking

CoinTracking是加密税收领域的资深人士——最古老、功能最丰富的平台之一。

它提供了一套强大的工具，超越了税务计算，包括25+ 份可定制报告、投资组合分析和历史数据跟踪。和支持通过 API 进行 110 多个交换（300 多个带有 CSV 的源），CoinTracking 可以汇总您的所有交易，甚至可以处理鲜为人知的山寨币（它拥有 26,000 多种加密货币的价格数据）。

美国纳税人可以生成8949 表格和附表 D 报告轻松，软件支持先进先出、后进先出等税务计算方法，120多个国家对于那些有国际申请需求的人。

值得注意的是，CoinTracking 还拥有一个网络税务专业人士可用——用户可以从注册会计师那里获得帮助，或者在需要时请求全面的税务服务。优势：极其全面和可扩展– 它提供免费套餐（最多 200 笔交易）和付费套餐，尤其适用于拥有数千甚至数十万笔交易的用户。它深受专业人士信赖（超过 25,000 名注册会计师使用它），并因其准确性而受到《福布斯》和 CNBC 等媒体的称赞。弱点：这界面可能感觉过时或难以理解对于新用户来说——CoinTracking 优先考虑数据深度而不是时尚的设计。

学习所有功能可能需要一些时间。此外，虽然它支持 DeFi/NFT 交易，但对于某些较新的协议，它可能需要手动导入数据或进行分类。总体而言，CoinTracking 最适合高级用户或大宗交易者他们希望获得详细的控制、广泛的报告选项，并可能获得加密税的专家支持。

ZenLedger

ZenLedger是一家总部位于美国的加密税收平台，强调易用性和全方位服务选项。

它支持400+ 家交易所, 50 多个区块链、100 多个 DeFi 协议，甚至 10 多个 NFT 平台– 因此它可以处理从简单交易到收益耕作和 NFT 翻转的所有事务。ZenLedger 与 TurboTax 和其他税务软件无缝集成，其所有输出报告均可直接提交给美国国税局 (IRS)。

ZenLedger 的一个独特之处在于它提供 DIY 税务计算计划和一个高级全方位服务计划一位具有加密经验的注册会计师将为您准备并提交您的申报表。

DIY 等级范围从免费计划（最多 25 笔交易）到付费计划，分别为 49 美元（100 笔交易）、199 美元（1,000 笔交易）和 399 美元（无限交易）。优势：它以流畅、用户友好的界面和实用的指导而闻名——例如，如果您导入了带有传出交易的钱包但尚未添加接收钱包（以防止丢失数据），它会提醒您。

它经常被吹捧为最易于使用的加密税务软件客户支持是其一大优势：ZenLedger 甚至为免费用户提供实时聊天和电话支持（这在加密税务工具中并不常见）。它能够处理 DeFi 和 NFT 税务，并具有税收损失收集工具和挖矿收入报告等功能。弱点：这更高级别的计划可能会很昂贵与一些竞争对手相比，特别是如果您需要完整的 CPA 服务（费用可能高达 999 美元）。

此外，虽然 ZenLedger 支持许多 DeFi 资产，但相比之下，它对一些较新的区块链的支持不如 Koinly 广泛。总而言之，对于希望获得 DeFi 资产的美国投资者来说，ZenLedger 是一个绝佳的选择。易于使用的加密税计算器以及专业协助的安全保障。如果您希望在计算数据后将申报工作外包给注册会计师，那么这种方法尤其适用。

加密税计算器

加密税计算器（CTC）是新进入者，设计DeFi 和 NFT 爱好者牢记在心。它支持广泛的加密活动：复杂的 DeFi 交易（如流动性池事件、收益耕作、借贷）、NFT 交易、质押奖励、空投等等。

该平台声称支持数百种协议跨越多个链，如果包括所有代币和 DeFi 平台，则拥有“超过 100 万种加密货币和 3,500 多种集成”。

对于美国用户，CryptoTaxCalculator 可生成 IRS 税务报告，并包含特定国家/地区税收规则的指导（涵盖美国、英国、加拿大、澳大利亚等）。

使用模式与 Koinly/CoinLedger 类似：您可以免费导入所有数据并查看计算出的税款，但您需要付费计划（起价约为 49 美元/年，具体取决于交易数量）才能下载完整报告。优势：出色的 DeFi 和 NFT 支持– 此工具通常推荐给活跃的 DeFi 交易者，他们拥有大量其他软件难以处理的复杂交易。

它提供精细的分类和标记功能，即使对于复杂的多步骤 DeFi 操作也能确保准确性。界面现代且视觉美观，让原本令人望而生畏的任务（加密税）变得更容易上手。弱点：可能有一个学习曲线正是由于灵活性，CTC 才变得强大。N

新用户可能需要花费一些时间来审查和分类某些交易，尤其是在软件不确定如何标记这些交易的情况下。此外，CTC 不提供内部 CPA 服务或一对一税务咨询——它是一款纯粹的自助服务工具（他们的支持团队可以解答软件方面的问题，但不会手动修复您的数据）。简而言之，CryptoTaxCalculator 最适合精通技术的加密货币投资者（尤其是那些深度投资 DeFi/NFT 的投资者），他们需要对尖端加密活动的精确控制和支持。只要您花时间正确配置它，它就能准确处理可能使其他税务计算器感到困惑的情况。

代币税

代币税该公司既是一家加密税务软件公司，又是一家提供全方位服务的会计公司。

它是 TurboTax 的官方合作伙伴，也是早期的加密税务服务之一（成立于 2017 年）。TokenTax 支持各种加密交易– 包括 DeFi 交易，NFT销售、保证金交易，甚至国际交易活动——并且可以生成您可能需要的每一种形式。

TokenTax 真正出彩的地方在于其人性化元素：所有付费计划都包含一定程度的专家帮助，更高级别的计划还附带与税务专业人士进行一对一会谈，甚至获得国税局审计协助.

例如，优质的计划（199 美元/年）支持最多 5,000 笔交易，并允许所有交易所、DeFi 和 NFT 活动，专业版计划（1,999 美元）最高可达 2 万笔交易，最高可达贵宾计划（3,499 美元）包括两次 30 分钟的 CPA 咨询和一次全面的回报审查，涵盖无限次交易。

（还有一个 65 美元的基本计划，但交易次数限制为 500 次并且只从 Coinbase 导入，许多人认为限制性太强。）优势：TokenTax 通常被推荐用于专业交易员和高净值个人想要安心无忧的人。它提供税收损失收集仪表盘、国际 FBAR 报告和优先支持等功能。

最大的优势是可以接触到精通加密技术的会计师——如果您选择这些服务，他们可以对您的数据进行高级核对，甚至处理您的纳税申报。弱点：成本相对较高对于大型交易商来说很高– 正如一篇评论指出的那样，除了几千笔交易之外，TokenTax 的定价“非常高，很可能只有专业人士和企业才愿意支付账单”。

最便宜的套餐集成度也相当有限（仅支持 Coinbase API），这实际上迫使大多数用户选择更昂贵的套餐。此外，与一些竞争对手不同，TokenTax 没有免费套餐或投资组合跟踪功能——它专注于年度报税。总而言之，如果您需要个性化的税收支持或情况非常复杂。普通美国投资者可能会觉得这有点过头，但对于那些希望由专家审查其加密税（并愿意为此付费）的人来说，TokenTax 提供了全面的、可审计的服务。

其他值得注意的工具

TaxBit：TaxBit 曾风靡美国用户，但在 2023 年底转型，专注于企业和政府服务，并停止了其消费税产品。目前，它负责后台交易和 IRS 报告（例如新的 1099-DA 表格），但个人投资者应该选择其他应用程序进行 DIY 税务计算。
会计/Blockpit：Accointing（一款瑞士/美国加密货币税务应用）于 2023 年被 Blockpit 收购，并并入 Blockpit 平台。Blockpit 提供免费套餐（最多 25 笔交易）和付费套餐，与其他平台类似，在欧洲市场表现强劲，同时也支持美国税务。如果您是 Accointing 用户，或者需要一款同时覆盖欧盟和美国市场的工具，Accointing 是一个不错的选择，尽管它在美国不如上述工具那么知名。

如何选择合适的加密税务软件

市场上有很多选择，美国用户应该考虑他们的具体需求选择加密税计算器时：

交易量和复杂性：如果您在 Coinbase 上只进行过几笔交易，那么免费或低成本的工具（甚至是内置的交易所税务报告）可能就足够了。对于数千笔交易，尤其是涉及 DeFi 或跨链活动，请选择一个以处理高交易量和复杂场景而闻名的平台（例如，DeFi 的 CryptoTaxCalculator 或高交易量的 CoinTracking）。
集成交易所和钱包：确保软件支持您使用的所有平台。美国最好的加密货币税务软件应该能够与美国主流交易所（Coinbase、Binance.US、Kraken、Gemini 等）以及您使用的任何钱包（例如 MetaMask、硬件钱包）集成。请查看该工具的集成列表——如果您在其中看到您的交易所和钱包，数据导入将会更加顺畅。
国税局表格及合规性：所有列出的顶级工具都可以生成 8949 表格和美国税务所需的明细表。但是，如果您需要额外的支持（例如外汇 FBAR 报告或特定的矿业收入报告），请确认软件是否提供这些支持。有些工具还支持多种会计方法（先进先出法、后进先出法等），如果您采用特定的策略，这将非常有用。
支持和审计协助：如果您愿意自己动手，那么带有帮助文章的标准软件就可以了。但如果您预计需要帮助，请查看支持服务。例如，ZenLedger 提供电话支持，甚至提供完整的报税服务，而 TokenTax 则提供 CPA 咨询服务。如果涉及大额资金，这些服务可以让人安心。赌注或者如果您想在国税局审计时获得额外的保证。
预算：价格差异很大。有些工具提供免费方案或低价套餐，但随着交易数量的增加，收费可能会更高。请根据您的交易数量比较价格，并考虑是否值得为附加功能（例如投资组合跟踪或 CPA 支持）支付额外费用。请记住，准确的计算器可以通过识别可抵扣的损失或避免多付款来为您节省资金。

本质上，最好的加密税务软件（美国）适合您的方案取决于您的交易情况。交易量较少的普通投资者可能会选择像 Bitcoin.Tax 这样的免费解决方案，或者低阶的 CoinLedger/CoinTracker 方案。DeFi 资深用户可能会倾向于使用 CryptoTaxCalculator 或 CoinLedger 来获得高级支持。高交易量交易者可能会青睐 CoinTracking 或 TokenTax，而那些想要一体化解决方案并拥有专业帮助的用户，则可以选择 ZenLedger 或 TokenTax 的更高阶方案。

结论

加密税计算器已经成为必备工具面向美国投资者。它们将繁琐的记录保存工作自动化，确保遵守不断变化的国税局规则，并降低报税时出现代价高昂的错误的风险。“最佳”加密税收软件最终是适合您需求的方案：考虑您的加密货币投资组合的规模、您从事的交易类型以及您需要多少帮助。

以上所有选项都可以计算您的收益并生成 IRS 加密货币报告；它们的区别在于附加功能、易用性、支持和价格。通过评估这些因素（或许还可以利用免费试用导入功能来了解您的偏好），您可以选择合适的加密货币税务软件，让您的报税体验更加顺畅。请记住，没有软件可以免除税费，但合适的软件可以简化报税流程。准确、高效、无压力.