韩国收紧加密货币向海外交易所的转账

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韩国将收紧国内加密平台与海外交易所或自托管钱包之间的转账

韩国内阁于8月11日批准了反洗钱新规，要求国内加密平台与海外交易所或自托管钱包之间的转账实施更严格的风险管控。

摘要

韩国周二批准了针对海外交易所和自托管钱包转账的新风险控制措施。金额达到1000万韩元或以上的转账，交易所需运行内部可疑交易监控系统。低风险海外交易所仍可允许转账，而高风险交易对手则可能被完全禁止此类转账。旅行规则数据将覆盖注册韩国虚拟资产服务提供商之间的所有转账，且不再设金额门槛。

谷歌要求面向韩国的加密交易所应用须显示本地的虚拟资产服务提供商注册状态。

金融服务委员会表示，注册的虚拟资产服务提供商必须对此类转账实施基于风险的控制，并对金额达到1000万韩元或以上的转账运行内部可疑交易监控。最终框架比3月份的提案更为灵活——当时的提案曾将任何超过1000万韩元向海外交易所或个人钱包的转账自动视为可疑。在行业反对后，金融情报机构转而采用由各注册提供商自行评估风险并实施控制的体系，而非仅因金额超限就提交可疑交易报告。

根据批准的框架，向低风险海外交易所的转账可正常进行。涉及其他海外交易所或自托管钱包的转账，通常仅允许在发送方和接收方为同一人时进行，而涉及高风险交易对手的转账则可能被禁止。新规还加强了对大额转账的核查。

据媒体报道，当交易风险较高时，国内交易所可能要求额外证据，例如证明海外账户属于客户本人的文件、转账目的或资金来源。金融服务委员会并未发布一份适用于所有转账的通用文件清单。

韩国正收紧向海外加密平台的转账，此前Bybit、MEXC和HTX等应用已从韩国谷歌Play商店下架。根据新规，交易所可能要求提供证明。

正如先前报道，韩国已取消国内注册虚拟资产服务提供商之间转账的100万韩元旅行规则门槛。修订后的规则要求，无论金额大小，每笔此类转账都必须附带身份信息。接收方也必须获取所需信息，并可在信息缺失或无法验证时拒绝转账。

谷歌Play限制已缩小海外访问渠道

在转账收紧之际，通过安卓系统访问多家海外交易所已变得更加困难。谷歌要求面向韩国的加密交易所和软件钱包开发者，必须向韩国金融情报机构成功提交虚拟资产服务提供商报告。此前报道，7月期间至少有29款海外交易所应用在韩国谷歌Play商店无法使用，包括Bybit和MEXC。截至7月28日，Bybit仍然无法使用，而OKX在暂停四天后恢复。应用商店限制与8月11日的转账修正案无关，反映的是谷歌Play的虚拟资产服务提供商政策。

韩国监管机构也直接对未注册运营商展开行动。此前报道，金融情报机构已将约40家未注册加密企业移交执法部门，并警告注册公司不得与未申报的提供商交易。监管机构还要求应用市场和通信主管部门限制访问其认定在韩国非法运营的服务。

新转账核查不会立即生效

加密转账条款不会在8月20日生效——当天另有涵盖虚拟资产服务提供商注册审查等事项的修正案开始实施。金融服务委员会表示，旅行规则扩展及海外转账反洗钱要求将在修订法令颁布六个月后生效，相关监管细则也将在同一时间实施。这一时间安排使国内交易所有时间建立风险分类、监控程序和验证流程。同时，用户不应认为每笔1000万韩元以上的转账都会被自动阻止或报告。最终规则要求建立监控框架，而具体交易的处理将取决于交易对手风险和提供商的评估。

据一位未具名的国内行业官员表示，过于严格的规定可能“只会导致点对点交易或通过非正规渠道进行的交易增加”。这属于行业担忧，而非既定结果。监管机构表示，新框架旨在解决围绕海外平台和自托管钱包的洗钱风险，同时允许低风险交易正常进行。