FATF敦促全球打击DeFi，援引朝鲜关联黑客窃取5.7亿美元

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FATF呼吁全球加强DeFi监管，提及朝鲜关联黑客攻击造成5.7亿美元损失

总部位于巴黎的政府间组织——金融行动特别工作组（FATF）近日发布报告，呼吁对去中心化金融（DeFi）平台实施更严格的监管。FATF指出，许多DeFi平台只是“名义上去中心化”，实际上仍受到可识别个人或团体的控制或重大影响。在这种情况下，相关责任方应与其他金融机构一样遵守相同的监管规定。

DeFi监管中的漏洞

FATF报告强调，近93%的受访司法管辖区尚未对符合监管标准的DeFi项目执行其反洗钱规定。在142个回应地区中，仅26个启动了风险评估，仅4个出台了许可规则，且迄今为止只有2个地区对DeFi平台进行了许可或注册。

该组织将DeFi项目分为三类：存在可识别控制者的项目、实际中心化但运营者隐匿的项目，以及真正去中心化的少数项目。只有最后一类可豁免FATF的建议。报告发现，尽管声称去中心化，但治理代币集中、管理员权限、升级控制以及内部奖励机制等因素，使得许多项目在实际运作中高度中心化。

FATF指南涵盖了一系列显性和隐性的控制迹象，包括更新代码、管理费用、调整风险参数、运营公共接口或影响项目金库的能力。当存在此类影响时，平台背后的参与者——无论是开发者、核心代币持有者、接口运营者还是出资方——都应获得许可并接受监管。运营一个将用户引导至底层协议的前端界面，也可能构成足够的控制权。

加强合规与执法的呼声

FATF主席吉尔斯·汤姆森表示，目标是在防止犯罪分子利用DeFi技术清洗非法资金的同时，允许负责任的创新。他将强有力的公私信息共享视为执法策略的关键部分。FATF报告敦促各国政府识别DeFi项目背后的责任方，并将其作为虚拟资产服务提供商进行监管。

报告指出，所谓去中心化项目中往往存在中心化元素，导致治理权集中、管理权限或有利于内部人的费用结构。如果项目组织者拒绝配合，FATF建议作为最后手段，各司法管辖区可考虑禁止此类平台在当地运营。该指南还鼓励DeFi项目将制裁筛查或KYC验证等反洗钱措施直接集成到智能合约或用户界面中。

对于真正去中心化的项目，监管机构应关注相关的“关键节点”，例如能够冻结资产的稳定币发行方、处理法币兑换的中心化交易所，或控制面向用户网站的运营者。银行和交易所被建议对其接触的任何DeFi服务进行尽职调查，或停止与不合规平台的合作。

DeFi平台被用于犯罪

FATF报告强调了DeFi在近期重大黑客攻击和犯罪活动中的作用，特别指出今年4月发生的与朝鲜相关的攻击事件，导致合计损失超过5.7亿美元。报告详细描述了基于Solana的Drift Protocol遭攻击损失2.85亿美元（仅12分钟内完成），以及KelpDAO遭攻击损失2.92亿美元。这些事件合计占今年所有加密货币相关黑客损失的约76%。

近期执法行动，包括美国对Samourai Wallet联合创始人及Tornado Cash开发者罗曼·斯特罗姆的定罪，强化了以下观点：DeFi平台背后的开发者与运营者可作为货币服务业务被起诉和监管。报告还指出，勒索软件运营者、有组织的洗钱团伙以及实施欺诈性投资计划的团体，正在利用DeFi混币器、桥接和兑换服务。

DeFi增长与监管回应

根据FATF数据，今年DeFi的总锁仓价值（TVL）为866亿美元，自2023年以来增长约85%，其中前12大协议控制着超过60%的份额。FATF敦促监管机构堵住现有漏洞，执行其标准，以打击大规模非法金融风险，同时支持该行业的负责任增长。

在142个受访司法管辖区中，约7%已对DeFi应用FATF规则，26个进行了风险评估，仅2个对DeFi平台进行了许可或注册。