执法部门与天主教徒敦促修改《CLARITY法案》

币安Binance

币安交易所是全球加密货币交易所龙头，在手机上即可买卖比特币等数字货币！

官网注册  APP下载

美国执法机构与天主教组织呼吁对《区块链监管确定性法案》保持审慎

一组美国执法机构及天主教组织联盟近日发出警告，要求对即将于7月17日举行关键众议院听证会的《CLARITY法案》（即《区块链监管确定性法案》，属更广泛立法的一部分）保持审慎态度。这些组织在本周分别致信白宫高级官员，指出该法案中的特定条款——尤其是第604条——可能无意中造成监管漏洞，影响对非法金融活动的调查。

这些信件发出之际，该法案正在立法进程中持续推进。《CLARITY法案》已于5月通过参议院银行委员会，据报告多数民主党议员投了反对票。该法案也遭到部分银行业者的反对，他们认为法案可能允许加密货币公司在提供与稳定币相关的收益时，无需接受与传统金融机构相同的监管待遇。对于合规从业者而言，核心问题在于该立法是厘清了责任，还是削弱了执法范围，从而增加了反洗钱和制裁合规的难度。

关键要点

执法机构警告称，第604条可能造成“监管漏洞”，阻碍对洗钱及其他非法活动的调查。人口贩卖倡导者认为，第604条中的规定可能增加监管模糊性，使监控与虐待相关的非法资金流动更加困难。加密货币行业政策官员则辩称，第604条严格防止非托管软件开发者被错误归类为资金传输者。7月17日的听证会预计将聚焦于该法案是否在监管确定性、问责制、反洗钱/了解你的客户（AML/KYC）一致性以及调查权限之间实现了最佳平衡。

执法机构致白宫官员的信函

据信件内容，四个执法组织——包括全国地区检察官协会、全美助理联邦检察官协会、国际警察首长协会和全国警长协会——就《CLARITY法案》可能对执法行动产生的影响，联系了代理司法部长托德·布兰奇和白宫数字资产顾问帕特里克·维特。这些组织指出，数字资产的监管确定性不应以牺牲问责制、透明度、受害者保护或公共安全为代价。他们认为，第604条的具体设计可能会削弱长期建立的合规和调查框架，包括与了解你的客户（KYC）和反洗钱（AML）相关的要求。

执法机构的担忧集中在第604条如何对待特定类别的参与者和活动。该条款涉及数字资产服务提供商的监管框架，旨在保护非控制性开发者、开源贡献者、自我托管工具以及某些去中心化金融（DeFi）基础设施，使其不被自动归类为资金传输者。信件区分了编写或发布软件代码（这并非其批评目标）与他们认为可能干扰刑事调查的豁免范围。他们指出，过于宽泛的豁免可能会保护那些便利数字资产流动的个人或实体，从而阻碍监管并削弱执法部门依赖的调查权力。

“我们担忧的是，过于宽泛的豁免可能会保护那些便利数字资产流动的个人或实体，为合法监管设置障碍，或削弱执法部门长期以来依赖的调查和执法权力。”

第604条的范围争议：执法风险与防止错误分类

针对执法机构的反对意见，区块链协会首席政策官林赛·弗雷泽表示，这些信函反映了对第604条实际作用的误解。她指出，该条款只承担有限的技术性工作：确保非托管软件开发者在不托管资产或控制交易时，不会被错误地归类为资金传输者。“它不会豁免犯罪分子，不会限制制裁执行，也不会阻止对洗钱、欺诈或恐怖主义融资的起诉。”

对于合规和法律团队而言，这一争议凸显了实际的政策挑战：立法者应如何为数字资产生态系统中的不同参与者校准责任和监管地位。第604条旨在为开发者和基础设施贡献者提供更清晰的边界，但批评者担心，现实中的非法金融活动往往依赖于那些“开发者”、“基础设施”和“促进者”之间界限难以明确区分的网络。这一点对于必须执行AML/KYC控制并根据不断变化的美国期望评估交易对手的机构尤其重要。如果豁免被解释得过于宽泛，监管机构和受监管实体可能难以确定哪些行为者仍需承担相同的合规义务，这可能影响监控覆盖范围、可疑活动报告流程和制裁风险管理。

人口贩卖联盟提出人权与虐待视角

由美国天主教修女创立的“终结人口贩卖联盟”在另一封信函中告知参议员，第604条可能造成“广泛的豁免和监管模糊性”，使负责任地监控与贩卖、有组织犯罪、儿童剥削及其他形式虐待（包括逃避制裁）相关的非法金融活动变得更加困难。该联盟的论述将法案置于更广泛的合规与人权背景下，主张金融体系的设计应以其保障人类生命和尊严的有效性来衡量，而非仅凭创新成果。这一强调与以受害者为中心的执法优先事项相契合，调查人员依赖明确的义务和可预测的合规职责来追踪非法收益。

“任何金融体系的检验标准，不仅仅是它能否创造财富或创新，而是它能否保障人类生命和尊严。”

与此相反，《CLARITY法案》的主要支持者、参议员辛西娅·卢米斯持反对观点。她公开辩称，监管模糊性伤害了建设者，却有利于犯罪分子，该法案划定了重要界限：编写代码不等于资金传输。她的言论表明，该法案旨在为合法开发者减少法律不确定性，同时填补她认为不法分子利用的漏洞。

7月听证会为何对受监管实体至关重要

定于7月17日举行的众议院听证会很可能聚焦于两封信函中提出的核心矛盾：第604条是否适当地缩小了非托管参与者的资金传输责任定义，还是其豁免在实践中扩大到使AML/KYC执法及相关调查权限复杂化的程度。虽然辩论以监管确定性的问题展开，但制度性影响将取决于受监管公司和执法机构如何解释并实施法律语言。执法机构提出的担忧指出了非法活动调查中可能出现的摩擦，包括追查某些调查路径或依赖监管地位获取合作的能力。与此同时，行业政策论点强调，该法案旨在防止错误分类并减少对软件开发和去中心化基础设施的过度干预。

由于美国的数字资产合规制度也受到执法实践和跨机构预期的影响——以及欧盟MiCA框架等平行国际方法——美国立法明确谁属于涵盖的“资金传输者”或类似受监管行为者，可能产生跨境影响。例如，豁免的结构方式可能影响企业如何为美国用户设计合规计划、评估司法风险以及记录技术提供商的治理责任。悬而未决的问题仍然存在：“非控制性”开发者的确切边界、在真实执法场景下“自我托管工具”和DeFi基础设施的处理方式，以及法案承诺的法律确定性是否会转化为机构在检测、预防和报告金融犯罪时必须遵守的一致合规义务。

结语

随着《CLARITY法案》临近7月17日的众议院听证会，合规和法律利益相关者最关注的问题将是第604条在实践中如何被解释——特别是在非托管技术贡献与可被视为促进交易的活动之间的界限。其结果可能影响企业如何实施AML/KYC控制，以及监管机构如何在数字资产生态系统中评估责任。