印度金融情报单位要求主要交易所提供超过1万美元的加密货币场外交易记录

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印度金融情报局要求三大加密货币交易所提交超1万美元的场外交易数据

据《经济时报》报道，印度金融情报局已要求至少三家主要加密货币交易所提供超过1万美元的场外加密货币交易数据。

摘要

印度金融情报局本月向三家主要交易所索取了超过1万美元的加密场外交易记录。该机构要求获取场外交易中涉及私营公司、中介机构及实体的最终受益人信息。自2026年1月起，交易所必须保存场外交易记录，此举旨在加强对加密货币领域的反洗钱监管压力。

监管要求升级

此次要求源于5月底的一次会议，涵盖的交易记录需从2026年1月起追溯并保存。指令重点关注那些不通过公开交易所订单簿进行的大额私人交易。这类场外交易通常帮助大额买家避免价格剧烈波动，但当私营公司、中介机构或紧密持股实体介入交易平台与真实资金来源之间时，也会增加所有权核查的难度。

印度金融情报局作为该国反洗钱监管机构，已要求三家主要加密货币交易所提交超过1万美元的场外交易信息，重点在于…

最终受益人信息驱动监管需求

一家加密货币中介机构的官员向《经济时报》表示：“场外交易参与者主要是私营公司，相较于散户投资者，其KYC（了解你的客户）程序更具挑战性。”这一评论点出了金融情报局要求背后的核心问题。当买家是私营公司、信托基金或中介机构时，交易所必须核实董事、控制人及最终受益人。这一过程比核查散户身份更为复杂，尤其是在虚假文件或“傀儡账户”介入交易链的情况下。

场外交易客户在交易完成后，还可能要求将加密资产快速提取至私人钱包。一旦代币离开交易所钱包，平台对其后续流向的控制力将大大减弱。这使得钱包所有权、资金来源以及交易后资金流向成为任何审查中的关键环节。

印度收紧加密货币合规检查

最新的监管要求是印度将加密货币平台纳入反洗钱规则框架的广泛举措的一部分。此前，印度金融情报局于1月发布新指引，要求对加密货币用户实施更严格的KYC检查，包括在注册过程中进行实时自拍验证、地理位置追踪及IP追踪。该指引还要求交易所根据风险等级，每隔6个月或12个月更新客户记录。这些措施聚焦于用户注册和账户监控，而此次场外交易要求则将关注点转向了交易所外的大额交易及其背后的实体。

印度已通过执法手段推动加密企业进行注册和报告。此前，币安因违反反洗钱规定在印度支付了225万美元罚款。该国还向未在金融情报局注册但为印度用户提供服务的离岸虚拟数字资产服务商发出了通知。

场外交易平台面临更大记录压力

印度财政部已明确表示，虚拟数字资产服务提供商适用该国《防止洗钱法》框架。该框架要求报告实体保存记录、提交可疑交易报告，并在为印度用户提供服务时履行金融情报局的义务。对于交易所而言，最新指令意味着场外交易平台在交易结算前后可能需要更严格的核查，包括收集更多关于最终受益人、交易目的、资金来源及目标钱包的文件。

对于大额客户而言，流程可能变得更加缓慢且文件要求更多。私营公司和中介机构在完成大额加密货币购买或向外部钱包转移资金之前，可能面临更多问询。此次要求也表明，监管机构不再仅仅关注公开的交易所交易。印度金融情报局正在更密切地审视那些大额交易可能避开公开订单簿、但仍会触及受监管平台的私人加密货币渠道。