Coinone, 因金融信息分析院制裁被处以部分停业及52亿韩元罚款

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金融信息分析院对虚拟资产交易所Coinone做出部分停业三个月并处以52亿韩元罚款的决定

金融信息分析院认定Coinone未切实履行阻止与未申报海外虚拟资产事业者交易的义务，且未妥善遵守客户确认程序。

金融委员会下属的金融信息分析院于13日召开制裁审议委员会，并向Coinone通报了上述内容。金融信息分析院在去年4月至5月进行了反洗钱现场检查，结果发现其违反《特定金融信息法》的事项约达9万起。《特定金融信息法》是为防止虚拟资产交易被滥用于洗钱或非法资金转移渠道，而对事业者申报、客户确认、可疑交易管理等作出强制性规定的法律。

核心争议点：与未申报海外事业者的交易

经调查，Coinone协助了与16家未申报的海外虚拟资产事业者之间共计10,113笔虚拟资产转移交易。金融信息分析院认为，尽管其持续告知违规行为最高可导致停业处分，并要求停止相关交易，但Coinone仍未尽到充分的注意义务。当局之所以特别严格看待与未申报海外事业者的联系，是因为若资金往来对象是处于国内监管范围外的事业者，则交易对手方确认将变得困难，洗钱风险也会随之增大。

客户确认与交易限制义务违规亦大规模被发现

客户确认义务违规案例约4万起，包括使用焦点不清或部分信息被遮挡的实名确认凭证来完成身份验证等情况；此外，未阻止未完成客户确认的用户进行交易的案例也有约3万起。在金融领域，客户确认是核实姓名、身份、交易目的等的基本程序，若此环节松懈，则难以过滤假名交易或非法资金流入。

此次措施可被视为再次确认了虚拟资产交易所也必须建立与银行业相当水平的内部控制和反洗钱体系的监管基调。

处罚内容与后续影响

对Coinone的部分停业处分将于4月29日起至7月28日适用。但限制对象仅限于新客户的外部虚拟资产存取，虚拟资产买卖、兑换及韩元存取款仍可继续进行。金融信息分析院也同时决定对代表董事进行警告，罚款将在给予事先通知及10天以上的意见提交机会后最终确定金额。

Coinone表示严肃对待制裁决定，是否提起行政诉讼尚未确定，将通过董事会审慎探讨各种可能性。这一趋势很可能将延伸至对其他虚拟资产事业者的检查与制裁，预计整个行业在客户确认及与海外事业者交易的管理标准上将趋于更加严格。