退还1915亿韩元后停止运营……“投资担保”解体，冲击加密货币诈骗市场

柬埔寨金融企业Huione集团旗下非法加密托管服务"土豆担保"已中止运营

曾作为非法加密货币诈骗市场核心平台之一的"土豆担保"服务，在今年返还约1.3亿美元泰达币后，现已基本停止运营。分析认为，该平台的关闭可能对市场整体产生显著影响。

区块链安全公司Bitrace数据显示，土豆担保自1月1日起开始进行约370万美元规模的退款，最近一个周日单日退款额达1810万美元。累计退款规模约1.3亿美元，这被解读为平台停止运营的信号。据悉，该服务已于上周五通过电报频道发布暗示终止运营的公告。

平台背景与运作模式

土豆担保是与Huione集团旗下支付平台及加密业务共同运营的托管型支付服务。该集团通过保障资金流动匿名性的电报平台提供加密货币支付服务，据信曾被用于多起钓鱼诈骗及"杀猪盘"骗局。

此次服务中断很可能导致加密货币相关钓鱼诈骗和情感诈骗的主要渠道消失。有安全机构统计显示，去年全年钓鱼诈骗案件数量在安全事件中位列第二，造成的总损失达7.22亿美元。

资金规模与犯罪基础设施

区块链分析公司Elliptic早前已识别出数千个与土豆担保关联的钱包地址，这些钱包累计流入约890亿美元的加密货币。该平台深度嵌入加密基础设施，仅2024年就促成至少240亿美元的交易规模。

作为文本型在线诈骗和洗钱工具，该平台在相关调查报道发布后，曾从原名称变更为现名。去年9月还发行了专属稳定币，并构建自有区块链、交易所及通讯应用，形成服务于犯罪组织的金融基础设施网络。

行业影响与后续展望

专家认为此次运营终止将对全球非法加密生态系统产生冲击。尤其在已形成"诈骗即服务"模式的有组织诈骗市场中，平台崩塌可能导致诈骗活动萎缩。

相关机构正密切关注此次变化带来的影响，预计未来对类似非法交易所及托管服务的监管措施将进一步加强。但现有非法资金可能转向其他加密渠道，行业仍需持续监测。

这类非法托管服务不仅是简单的诈骗平台，更扮演着加密货币外衣下的金融基础设施角色。每年数万亿资金通过此体系流动，其作为各类诈骗核心枢纽的崩塌，预示着"危险生态"开始出现裂痕。

然而真正的问题是：这些资金将流向何处？在非法资金找到新路径前，市场参与者更需成为能洞察结构与本质的理性投资者。