泰国审查USDT资金流向 因外籍用户主导本土交易平台

稳定币交易引发监管关注

泰国金融监管机构在发现本土交易平台存在大量境外参与后，加强了对泰达币交易的监管力度。泰国央行指出该类交易中相当大部分由非居民用户完成，现已将稳定币资金流动纳入与其他受监控资金渠道同等的监管范畴。该政策是针对灰色资金风险开展的更广泛治理行动的一部分。

监管机构对国内加密货币平台的交易数据进行审查后发现，约四成活跃的泰达币卖方为境外用户。当局认定此类活动与国内交易规则存在冲突，因此对泰达币交易实施了更为严格的审查机制。

官方采用了与现金流动和黄金交易相同的监控标准，并将稳定币核查与数字钱包转账规则相衔接。监管机构强调当前加密货币交易规模相对有限，但同时指出其交易速度与不透明性仍构成潜在风险。

泰国每日加密货币交易量平均约为28亿泰铢，而每日外汇交易规模则达到100至150亿泰铢。当局表示单纯的市场规模不足以消除风险敞口，数字资产仍可能成为未追踪资金流动的载体。

政令扩大监管实施范围

该政策基于1月9日发布的政府指令，该指令涵盖黄金交易与数字资产领域。新政要求相关行业执行更严格的信息上报标准，交易平台现在必须实施更严密钱包身份验证，同时监管机构也扩展了交易信息披露要求。

目前多个部门共同承担执法职责，中央银行、税务部门及其他机构之间建立了交易数据共享机制。这种架构有助于识别大规模或异常资金流动，同时提升在泰运营支付体系的能见度。

官方旨在解决因分散监管产生的漏洞，数据共享可加速异常活动的识别，并确保各金融渠道执法标准的一致性。监管机构认为跨部门协作对监控跨境资金流动至关重要。

全球稳定币风险影响本土政策

国际趋势对泰国监管方针产生影响。稳定币在全球加密货币流动性中占据主导地位，泰达币以超过1870亿美元的供应量保持最大稳定币地位，约占市场份额64%，而USDC则以近750亿美元的流通量位居其后。

市场扩张伴随着滥用风险的增加，区块链分析公司报告显示去年稳定币占非法加密货币交易量的84%，相关非法资金规模估计达1540亿美元。这些数据促使全球监管机构加强监管力度。

发行方已采取相应执法措施，实施了与制裁名单挂钩的钱包冻结规则，目前已在全球冻结超30亿美元泰达币，同时封禁了与波场区块链可疑地址相关的1.82亿美元资产。