印度强化加密货币KYC规定，叫停匿名交易

印度强化加密资产身份验证，终结匿名交易

印度通过推行生物识别与银行账户绑定的验证机制，将加密资产纳入严格的金融监管体系，旨在遏制逃税与匿名交易活动。

新规具体要求

根据印度金融情报部门发布的合规指引，加密交易平台用户需满足以下要求：进行实时动态自拍验证；提交官方认可的身份证明文件；在交易前完成测试性银行交易；授权平台记录登录时的IP地址、地理位置、设备信息及时间戳。高风险用户须每六个月更新验证信息，普通用户则需每年更新，使其成为持续性流程。

监管背景与影响

新规出台源于近年多起重大交易所安全事件引发的担忧。监管机构认为加密资产的匿名特性助长逃税行为，且难以追踪资产归属与收益来源。通过强化身份绑定，当局可清晰界定持有人并监控资本利得。

全球监管对比

印度已形成全球最严格的加密资产监管生态：除对加密收益征收30%税费外，还将相关企业纳入反洗钱法规范畴，要求强制注册。相较于欧盟侧重交易报告、美国聚焦反洗钱合规、韩国采用实名银行账户的模式，印度整合了生物识别验证、地理位置追踪与强制银行关联三重机制。

新规迫使交易平台加速技术升级，需部署活体检测系统与地理定位功能，这对中小型平台构成成本与运营压力。部分用户可能因流程延长或隐私考量产生顾虑，但整体而言将提升系统安全性并降低欺诈风险。

印度未禁止加密资产交易，但通过建立全程可追溯体系，要求所有加密账户必须关联真实身份与银行账户，彻底消除匿名操作空间。