印度强制加密货币交易所实行实名认证与用户信息记录制度

印度强化加密货币交易所反洗钱监管

据PANews援引CoinDesk报道，印度金融情报部门（FIU）于当地时间12日宣布，将对加密货币交易所实施更为严格的反洗钱监管措施。

新规要求交易所需通过动态眨眼自拍验证用户身份，并记录地理位置坐标、日期、时间及IP地址。此外，交易所须向用户收集永久账号（PAN）以及护照、驾照、阿德哈尔卡、选民证等补充文件与联系方式，这些信息均需通过一次性密码进行核验。

用户银行账户的所有权将通过“小额资金流入确认”方式验证。对于涉及税务避难区或金融行动特别工作组所列高风险国家的客户，须每六个月接受一次强化审查。同时，交易所不得提供与混币服务或首次代币发行相关的服务。

所有交易所均需在FIU完成注册，报告可疑或大额交易，并将用户信息保存五年。FIU指出，首次代币发行缺乏健全的经济基础，且存在较高的洗钱风险。