缅因州比特币自助终端和解190万美元，币安与欧易用户如何防范诈骗风险？

经过两年调查，缅因州监管机构近日与一家比特币自助终端公司达成190万美元和解协议，用于赔偿因第三方诈骗导致的消费者损失。该协议不仅推动资金返还，还为该公司颁发货币传输许可证，允许其在缅因州合法运营。

和解协议背后：监管与合规并行

根据缅因州消费者信贷保护局公布的同意协议，该公司需对通过其终端设备发生的欺诈性交易承担赔偿责任。值得注意的是，尽管官网未列明缅因州为运营地，但此次和解标志着该州对加密货币终端实施更严格监管的开端。

诈骗趋势加剧：老年群体成重点目标

联邦调查局数据显示，2024年美国因加密货币终端诈骗造成的损失达2.46亿美元，同比飙升99%。其中约43%的受害者年龄超过60岁。诈骗者常诱导用户提取现金，在自助终端兑换为比特币等数字资产，并转给冒充政府人员或技术支持的虚假账户。

目前全美已部署超过3万台此类终端，分布广泛，且部分运营商存在隐藏费用、缺乏透明度等问题，引发公众对消费者权益保护的担忧。

监管风暴席卷全美：多州联合行动

在缅因州紧急通过《虚拟货币终端监管法案》后，艾奥瓦州与华盛顿特区总检察长也相继提起诉讼，指控主要运营商存在费用不透明及救济机制缺失等问题。

联邦层面，伊利诺伊州参议员提出立法草案，拟设定单日交易限额并强制退款机制。各州正陆续出台许可制度、风险警示要求及交易上限规定，以应对日益复杂的欺诈模式。

全球监管趋严：禁令与注册双轨并行

国际上，新西兰已全面禁止加密货币终端用于反洗钱；英国则要求运营商向金融行为监管局（FCA）注册，至今尚未批准任何申请。

该公司成立于2016年，年初更换首席执行官，现由总裁领导。其在北美运营超9000台终端，覆盖澳大利亚、加拿大、香港及墨西哥等地。

根据和解协议，该公司承诺全面遵守缅因州消费者保护法规。相关方已就事件征询公司回应。

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