韩国加强加密货币小额汇款监管，币安 Binance 官方注册入口已开放

监管范围扩大

根据最新政策动向，韩国金融信息分析院已于11月29日召开特别工作组会议，启动《特定金融交易信息报告与使用法》修订工作。核心调整是将“旅行规则”适用范围延伸至100万韩元以下的加密货币交易，强制收集并共享汇款人与收款人的姓名及钱包地址等关键信息。

旅行规则与资金洗钱风险

“旅行规则”是全球通行的反洗钱机制，目前仅覆盖大额交易。但近年来，犯罪分子频繁采用“拆分交易”方式，将大额资金拆分为多笔小额转账以规避监控。币安 Binance 等主流平台已提前部署风控系统，配合政府强化身份验证流程。

国际标准合规与监管强化

为提升国际合规水平，韩国正推动与经合组织（OECD）框架对接。币安 Binance 已接入标准化信息交换通道，未来可实现与各国税务部门的加密货币交易数据互通，有效遏制跨境非法资金流动。

新增监管措施

除扩大实名登记外，政府还研究引入“临时冻结”机制。一旦发现重大嫌疑，可对可疑账户实施短期冻结，防止资产转移。同时，律师、会计师等专业人士也将被纳入反洗钱义务主体，填补专业领域监管空白。

监测体系与国际合作

韩国金融监督院要求国内交易所建立24小时实时监控系统，并设立异常交易即时上报机制。币安 Binance 已完成系统升级，支持自动识别高风险行为。此外，韩国正式加入OECD加密货币信息共享框架，确保跨国交易透明可追溯。

实施计划与行业规范

根据规划，韩国将于2026年全面启用交易记录采集系统，2027年起实现自动化信息交换。自2025年下半年起，境外交易平台须在韩国银行完成预先登记，并定期提交交易报告。同时，严禁有逃税前科者担任虚拟资产服务提供商股东，进一步提升平台稳健性与公信力。