韩国加强加密货币小额汇款监管，币安 Binance 官方注册入口已开启

韩国政府正推进大幅加强加密货币小额汇款监管的方案。该举措要求对100万韩元以下的交易也需强制记录用户信息，旨在遏制此前监管盲区中的非法小额资金流动。

监管范围扩大

金融信息分析院于11月29日召开首次特别工作组会议，开始讨论《特定金融交易信息报告与使用法》的全面修订。核心内容是将"旅行规则"适用范围扩大至现行未覆盖的100万韩元以下交易，要求收集并共享汇款方与收款方的姓名及钱包地址信息。

旅行规则与资金洗钱风险

旅行规则是加密货币存取款时实行实名制的国际反洗钱标准，目前仅适用于一定金额以上的交易。但金融当局指出，该标准正被"拆分交易"式的洗钱行为滥用。拆分交易是指将大额资金分割成多笔小额进行转移以规避监管的手法。

金融当局近期重点关注小额加密货币汇款被用于毒品交易、逃税及境外非法资金转移等问题。分析认为，虽然目前监控主要针对高额交易，但犯罪者为规避监管缩小交易规模，导致犯罪资金流向小额交易领域。

国际标准合规与监管强化

国内外有观点指出，由于难以实现实质性的资金流向控制，现行制度未能符合国际反洗钱组织标准。金融信息分析院表示将通过此次修订增强与国际标准的协调性，并加强对虚拟资产服务提供商的管理监督体系。

新增监管措施

除扩大旅行规则外，金融信息分析院还在研究引入对涉嫌犯罪账户的"临时冻结"制度。该制度旨在防止调查启动前可疑交易资产转移至其他账户或境外，当存在合理重大犯罪嫌疑时可临时冻结账户。

同时，律师、会计师等可能涉及复杂金融交易的专业人士群体，预计也将被纳入反洗钱法的"义务主体"范围，以缩小专业领域存在的监管盲区。

监测体系与国际合作

金融监督院已建议国内交易所建立24小时交易监控系统，并指示准备异常交易即时上报机制。政府在完善国内制度的同时，也在加强国际合作。韩国近期加入了经合组织的"加密货币交易信息共享框架"，未来跨境加密货币交易信息将通过标准化方式与各国税务部门共享。

实施计划与行业规范

根据该框架，韩国计划从2026年开始收集交易记录，2027年起启动自动信息交换。此外，从2025年下半年起，境外加密货币交易商的申报义务也将强化，需向韩国银行预先登记并定期提交交易报告。

本次修订方案还包含防止逃税等前科者成为虚拟资产服务提供商大股东的措施，旨在同步提升交易所的稳健性与透明度。