韩国强化反洗钱监管：加密货币交易规则全面覆盖所有交易

韩国全面加强加密货币监管以打击非法活动

韩国金融服务委员会于2025年11月28日宣布，将大幅扩展旅行规则的适用范围以强化对加密货币非法活动的管控。新规将适用于所有虚拟资产转移行为，包括低于100万韩元（约合680美元）的小额交易，此举将有效堵塞犯罪分子通过拆分交易逃避监管的漏洞。

全方位监管遏制“化整为零”行为

根据新规，韩国所有加密货币交易所必须收集并共享交易双方的身份信息，且不再设置金额门槛。这一举措消除了长期存在的监管漏洞——不法分子经常将大额资金拆分为多笔小额交易以规避报告要求。监管机构表示，全面监控机制实施后，这类规避手段将彻底失效。

严控高风险境外交易平台

韩国金融委员会还计划禁止本国用户使用未注册或“高风险”境外交易所进行交易。这些平台多数合规标准薄弱，或在韩国未设立实体机构。当局指出，此类平台常被用于清洗非法资金或规避国内监管。

强化加密货币企业监管标准

本次改革方案包含对虚拟资产服务提供商更严格的注册审核流程。金融稳定性审查范围将进一步扩大，内部控制不完善或治理结构不清晰的企业可能面临执照驳回或停业处分。为维护行业诚信，有毒品犯罪、金融违规或逃税前科的人员将被禁止持有合规加密货币企业的重大股权。

赋予调查机构更强执法权限

金融情报机构将获得在调查初期冻结涉嫌重大犯罪账户的新权限。监管机构表示，这将有效防止资金在快节奏的数字市场中被快速转移或藏匿，解决长期存在的执法难题。

新规拟于2026年正式实施

政府计划在2026年上半年完成反洗钱新框架的制定，随后提交国会审议以获得立法通过。扩展后的旅行规则标志着韩国为保障快速发展的加密货币行业采取了迄今最严格的措施，预示着所有数字资产活动未来将与传统金融业接受同等标准的监管审查。