韩国加强加密货币监管：所有转账均需实名认证

核心要点

韩国将要求所有加密货币转账进行身份验证，不再限于100万韩元以上交易。公民向存在洗钱风险的高风险境外交易所汇款将被阻断。加密货币企业负责人将面临严格的资格审核，有严重犯罪记录者不得成为大股东或高管。

国内改革背后的全球信号

金融服务委员会主席李亿远在首尔举行的全国反洗钱活动中指出，此次改革关乎国家安全，而非单纯的金融监管。犯罪分子正利用监管漏洞，通过跨平台小额加密货币转移资金，其速度超过监管应对能力。以往仅需报告100万韩元以上的交易，如今将覆盖更低金额。当局表示此举旨在遏制利用零散小额交易掩盖的洗钱行为，而非限制加密货币用户。

新规的影响超越国界。向被标记为高风险的境外交易所直接转账将被全面阻断，防止用户通过转移资产至海外规避监管。监管机构强调，若放任资金流向合规薄弱地区，国内管控将形同虚设。

高管资质的压力测试

改革不仅针对交易，更聚焦加密货币企业领导层。任何寻求成为数字资产公司大股东或高管者将接受更严格审查。涉毒、逃税等重大犯罪记录将直接取消任职资格。评估还将综合考量财务稳定性与社会公信力。

金融情报院确认增设新防线：对于涉及重大犯罪的资金，可在流出境外前实施冻结。调查人员有权在侦查过程中临时锁定可疑账户，无需等待司法程序。该措施将专门针对毒品交易、大规模赌博网络等严重危害公共秩序的犯罪行为。

时间表与区域影响

最终方案预计于明年上半年公布，后续将修订《私人金融信息法》。韩国还将通过反洗钱金融行动特别工作组及与东南亚金融情报机构的联合行动扩大国际协作。官员表示，改革旨在为加密货币经济与强力犯罪防治的共存树立区域标杆。