泰国SEC拟限稳定币交易 日均上限500万泰铢

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泰国证券交易委员会（SEC）近日公布一项加密货币监管草案，聚焦稳定币交易管控，强化反洗钱与金融犯罪防范机制。该提案将对平台用户在稳定币存取款行为上施加更严格约束。

每日交易限额与账户转移规范

根据草案建议，每位用户在单一平台内的每日稳定币资金流入或流出不得超过500万泰铢（约合14.77万美元）。这一上限涵盖存款、取款及钱包间转移，主要目的是遏制大规模异常资金流动。

新规还明确，稳定币仅允许在同一名下账户或钱包之间转移。通过受监管平台进行的跨钱包第三方转账将被禁止。不过，基于去中心化区块链的点对点直接转账不受影响。

以下几类交易可豁免每日限额：

• 不同受监管平台间同一用户自有账户的转账
• 持牌运营商为业务运营开展的交易
• 做市商的市场流动性支持活动
• 与数字代币发行、退款或央行批准操作相关的特定场景

SEC强调，平台需评估用户稳定币交易规模与其申报收入和财务状况是否匹配。若存在明显不一致，须启动审查程序。个人钱包间的转账仍保持自由，但在受监管平台内，除非符合豁免条件，否则仍受500万泰铢日限额约束。

合规要求与透明度提升

为接轨国际标准，草案要求交易所执行“旅行规则”，即追踪并共享每笔交易中发起人与受益人的身份信息。同时，平台必须部署增强型客户画像系统、风险筛查机制，并结合区块链分析工具识别高风险账户。

在市场透明度方面，交易所需公开披露其做市商名单及其所支持的具体资产类别。此举旨在提升交易活动的可追溯性与问责机制。

对于经纪商，草案禁止其在稳定币与泰铢交易对中使用流动性提供商。此外，场外交易金额门槛设为300万泰铢（约8.85万美元），且定价信息必须强制披露。

术语解释：做市商是指在金融市场中持续提供买卖报价以维持流动性的机构或个人，有助于降低价格波动并促进顺畅交易。

应对灰色经济与异常交易

SEC表示，此次监管升级旨在遏制数字资产被用于洗钱、网络诈骗及规避跨境资金监管。尤其关注由Tether发行的美元稳定币USDT的异常交易模式。

泰国央行与证券监管机构已联合部署数据分析系统，监控可疑行为，作为打击“灰色经济”的关键一环。

SEC重申，平台有责任确保稳定币使用与客户真实财务背景相符。新的透明度框架将有效降低非法活动滥用数字资产的风险。

目前，该草案正处于公众意见征询阶段，反馈截止日期为11月26日。此轮讨论紧随9月举行的稳定币监管听证会之后，标志着泰国在加密资产合规管理上的进一步深化。