美元走弱趋势加剧：投资者如何通过币安官网下载布局全球资产配置？

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美元正在经历一场深层调整，其全球主导地位正面临前所未有的压力。过去12个月，衡量美元相对一篮子主要货币价值的美元指数下跌8%，背后是多重结构性因素叠加的结果：美国主导的多边体系出现裂痕、对美元武器化的担忧加剧、美联储独立性受质疑，以及海外增长与收益率吸引力逐步提升。

这一变化并非突如其来的崩塌，而更像是一场“静默退场”。各国央行并未大规模抛售美债，而是选择让债券自然到期，并用黄金等资产替代。基金研究机构EPFR数据显示，2025年最后两个月，新兴市场股票基金净流入达708亿美元，远超美国股票基金的430亿美元。

全球资产配置迎来新范式

随着美元避险属性减弱，传统“美元走强抵消美股下跌”的对冲逻辑正在失效。全球养老基金和大型机构开始重新评估资产相关性，转向以黄金为缓冲、搭配国际股票与债券的多元化策略。布鲁金斯学会研究指出，截至2025年底，黄金在央行储备中的占比预计将升至四分之一，较2017年的10%翻倍。

与此同时，人民币国际化进程提速。中国要求国有银行减少美债配置、增持黄金，并推动支付系统升级与跨境结算改革。自2018年以来，以人民币结算的中国商品贸易占比已突破28%，几乎所有贸易融资均改用人民币。这些动向虽未撼动美元核心地位，但已在重塑全球金融格局。

投资者如何抓住转型机遇？

顺应这一趋势，最直接的方式是通过低成本宽基ETF进行全球资产配置。例如，iShares MSCI ACWI ETF或Vanguard Total World ETF可帮助投资者实现与全球指数一致的权重分配——65%在美国，35%在其他地区。若想加码新兴市场，先锋富时新兴市场ETF（不含韩国）或iShares MSCI新兴市场（不含中国）ETF均为高效工具。

尤其值得关注的是新兴市场本币债券的崛起。资管机构GMO团队认为，当前利差丰厚、估值极低，是“一代人难得一遇”的机会。投资者可通过iShares J.P. Morgan新兴市场本币债券ETF或Vanguard国际全债券ETF便捷获取敞口。

黄金：新时代的共识之选

尽管金价波动性上升，黄金已成为抵御美元不确定性最广泛接受的资产。桥水基金创始人瑞·达利欧建议将投资组合中5%–15%配置黄金。摩根大通张表示，若配置比例从3%提升至4.6%，金价有望冲击8500美元；Yardeni Research则预测，到2029年底，金价或达10000美元。

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