印度加大反洗钱力度：25家加密货币交易所遭监管打击

2025-10-03 10:16 loading...

印度金融情报部门 (FIU-IND) 近期加强了对离岸加密货币交易所的监管力度，向25家未遵守反洗钱（AML）要求的平台发出了合规通知。包括BingX、LBank、CoinW、ProBit Global和AscendEX在内的交易所被勒令下架其应用程序和网站，但截至发稿时，许多平台仍可访问。根据CoinMarketCap的数据，受影响的平台总资产超过90亿美元，其中14家平台的24小时交易量约为200亿美元。

此次执法行动体现了印度将虚拟资产服务提供商（VASP）纳入其反洗钱框架的更广泛战略。2023年3月，印度财政部将2002年《防止洗钱法》（PMLA）的适用范围扩展至加密平台，强制要求在金融情报机构印度金融情报中心（FIU-IND）注册并履行报告义务。目前已有超过50家交易所在该监管机构注册，其中包括币安等主要参与者，以及在满足合规要求后重新进入印度市场的KuCoin。然而，OKX于2024年退出了印度市场。

此次打击行动延续了持续监管压力的模式。过去几年，FIU-IND曾针对币安、Bybit和库币等平台，导致应用商店被下架并暂停运营，直至其合规。此次针对25家交易所的行动标志着第二波执法行动，凸显了政府遏制加密货币领域非法金融活动的决心。

尽管存在监管障碍，印度仍然是加密货币应用的重要市场。2025年Chainalysis加密货币应用指数连续第三年将印度列为全球第一，这得益于其链上活动同比增长69%。截至2025年6月的12个月内，包括印度在内的亚太地区总交易额飙升至2.36万亿美元。这一增长促使印度计划在2027年4月前实施经合组织的加密资产报告框架（CARF），以实现加密交易的全球自动报告，从而提高透明度。印度政府还计划加入《多边主管当局协议》（MCAA），以促进跨境税务信息交换。

监管环境依然复杂，需要在严格的合规要求和高额税收之间寻求平衡。30%的加密货币利润税、每笔交易1%的源泉扣缴税（TDS）以及即将征收的18%的交易费商品及服务税（GST）限制了国内活动。然而，官员们估计印度人持有45亿美元的数字资产，这表明尽管面临监管挑战，但需求依然持续。

执法行动凸显了印度对加密货币监管的谨慎态度，将反洗钱合规置于全面的立法框架之上。尽管缺乏专门的加密货币法律导致政策模糊，但政府对PMLA整合和国际报告标准的关注标志着其正向结构化监管转变。