俄罗斯新法加强对加密货币交易的限制，为数字卢布铺路

2025-07-27 00:14 loading...

摘要俄罗斯一直在制定和更新法律，允许其在明年推出自己的货币——数字卢布之前针对加密货币交易。币圈网报道：

俄罗斯正在通过制定和更新相关法律，进一步加强对加密货币交易的控制。这些举措旨在为其计划于2026年推出的央行数字货币——数字卢布——奠定基础。

随着新法规的实施，普通俄罗斯人使用加密货币进行支付或交易变得更加困难。涉及可疑操作的账户可能面临冻结、资产扣押甚至刑事起诉的风险。

根据最新修订的《国家支付系统》联邦法律，银行被授权在发现客户账户涉及任何可疑交易时限制其访问。俄罗斯知名加密新闻媒体 Bits.media 对此发出警告，称若账户中存入与非法活动相关的资金，可能会被直接封锁。

该立法允许金融机构在多种情况下采取行动，例如收到第三方投诉、指控非法行为的信号（包括与欺诈相关的资金流动），以及触发风险检测系统的转账。限制措施可以是部分限制或全部限制：前者限制用户使用特定机构的支付卡和银行应用程序；后者则完全禁止访问所有银行发行的卡及其平台。

报告指出，当通过在线交易所或点对点（P2P）平台将加密货币兑换成法定货币时，任何人都可能无意中接收来自欺诈、洗钱、在线赌博或其他非法活动的“脏”钱。

根据《打击犯罪收益合法化和恐怖主义融资法》（即《反洗钱法》），俄罗斯银行还可以冻结涉嫌高风险的账户，并阻止通过P2P平台和数字资产交易所出售的加密货币交易。

最初，这一法律旨在处理一种被称为“dropping”（借钱）的现象。“dropper”指的是将自己的银行账户、钱包或银行卡借给诈骗分子，用于洗白犯罪所得的人。然而，批评人士认为，这些规定也可能适用于普通的加密货币交易所和 P2P 交易平台用户，导致他们的银行账户被冻结。

今年5月，法律评论员曾警告，《刑法》的最新修正案不仅针对所谓的“投币者”或西方所称的“钱骡”，还可能威胁到加密货币交易者的账户安全，甚至导致监禁。6月，俄罗斯央行敦促商业银行对加密货币相关转账实施更严格的管控，要求迅速识别此类交易，并授权银行对电汇设置月度限额，同时禁止现金存款。

俄罗斯近期对去中心化数字货币的严格监管正值其准备全面推出央行数字货币（CBDC）之际。俄罗斯央行已设定日期，在普京呼吁“广泛采用”后，数字卢布将于2026年9月1日开始逐步推行。

除了国家发行的数字货币外，俄罗斯还计划推出通用的二维码支付系统。俄罗斯货币当局一直强烈反对使用比特币等加密货币在国内支付商品和服务。

目前，加密支付只能在一项特殊的“实验性法律制度”下进行，该制度旨在帮助俄罗斯企业规避对外贸易中的金融限制。2021年生效的《数字金融资产法》明确禁止将加密货币作为支付手段。

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