瑞士加密货币友好银行FlowBank因严重违规被迫破产

2025-01-10 02:44 loading...

瑞士金融市场监管局（FINMA）宣布，因发现重大违规行为，已迫使与TrueUSD稳定币发行人Techteryx、加密资产管理公司CoinShares和全球最大加密货币交易所币安有业务往来的加密货币友好型网上银行FlowBank破产。

FINMA 发现FlowBank 严重违反资本充足要求

FINMA在6月13日的声明中指出，FlowBank因不再具备业务运营所需的最低资本，且没有重组的可能，存在对银行负债过度的担忧，因此采取了关闭措施。

此前，FINMA在调查中发现FlowBank严重违反了持有充足资本的义务，并得出结论认为该银行必须清盘。

瑞士加密货币友好银行FlowBank因严重违规被迫破产来源：Yves Genier

FlowBank成立于2020年，提供加密货币交易服务，是TrueUSD背后的稳定币发行商Techteryx的银行合作伙伴。CoinShares拥有FlowBank的部分股权，而FlowBank也曾为币安提供银行服务。

FINMA 保护客户资产，承诺协助资金回收

FINMA强调，资金不超过100,000瑞士法郎（约111,710美元）的客户将首先得到保护，监管机构将致力于帮助客户尽快回收这些资金。

据悉，FlowBank拥有6.8亿瑞士法郎（约7.6亿美元）的总资产，管理着超过22,000个客户账户，全球员工约140人。

FlowBank 合规问题由来已久

FlowBank在推出一年后，即2021年10月，因FINMA发现严重违反监管法的行为，特别是在资本要求方面，首次被采取执法行动。12个月后，独立审计师被任命监控FlowBank恢复合规的进程。

2023年6月，随着更多问题的出现，FINMA任命另一位监管人来监督FlowBank的财务活动，并进一步调查其合规失败情况。调查发现了大量高风险业务关系，以及在没有进行适当尽职调查的情况下处理了多笔大额交易。

与此同时，FINMA于2024年3月8日下令撤销FlowBank的银行牌照，但该裁决尚未生效，因为FlowBank仍在等待联邦行政法院的上诉结果。

结语：

FlowBank的破产凸显了即使在对加密货币友好的瑞士，金融机构也必须遵守严格的监管要求。FINMA的果断行动保护了客户的利益，并强调了合规性在金融行业中的重要性。

随着加密货币和传统金融的融合，监管机构和市场参与者都需要加强对风险管理和合规性的关注。

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