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支付宝、微信支付均已对火币网发律师函，其OTC交易引关注

2025-06-09 15:05 loading...

近日，支付宝已向火币网发送律师函，微信支付也已向火币网发送律师函，要求火币网下架OTC（场外交易）支付通道，停止非法使用其商标。另外，中国银联方面于上个月下发《关于严禁为非法交易提供支付服务的函》，在列出的涉嫌代币发行融资及虚拟货币交易平台名单中，火币赫然在列。

据火币CEO李林近日发给员工的全员信透露，2018年火币全球交易所交易量突破了2000亿美元，手续费收入突破了5亿美元，在Huobi Global业务方面，火币OTC日均交易额超过1亿美元，已成为全球交易量最大的OTC平台之一。

面对天量利益，“火中取栗”简直如同“小菜一碟”，在规避中国监管这件事上，火币网在交易模式设计方面费尽心思！

火币网特别提示用户如何逃避汇款被拦截

火币集团相关负责人回应称，对于支付宝、微信所发律师函，火币与支付宝、微信支付不存在任何形式的官方合作，所有用户间的转账行为，都是用户点对点的个人行为。

火币集团相关负责人表示，火币OTC交易显示有支付宝和微信图标，涉及相关支付平台的Logo只是为了表达支付的链接方式，并非用于宣传本公司的产品或服务，这是行业内通行的做法，他们理解相关方的立场，会严格遵照关于商标使用的相关规定，严查使用情况。

用户经由火币网OTC通道去购买虚拟数字货币，这真的完全属于用户点对点的个人行为吗，这真的是行业内通行的做法吗？

1月30日，《每日经济新闻》记者登录火币网平台，在OTC市场，发现其原先显著标明的银联图标已被撤下，换上了银行卡字样，同时，原先显著标明的支付宝图标未变，微信支付图标也未变。

国内买ETH平台_火币网被要求下架OTC支付通道_火币网规避中国监管手段

支付宝、微信支付发律师函前页面

火币网规避中国监管手段_国内买ETH平台_火币网被要求下架OTC支付通道

支付宝、微信支付发律师函后页面

在法币交易栏，火币有三个选项，分别是普通交易、大宗交易和一键购买。普通交易又包含六类加密数字货币供选择，分别是BTC 、ETH 、USDT 、EOS、 HT、 HUSD。以BTC（比特币）为例，页面显示，目前有70余个卖家在线，这些卖家明确标注支付方式，可通过银行卡支付，也可通过支付宝支付，还能通过微信支付。

记者发现，这些卖家叫卖的比特币数量不同，有的卖家只有零点几个，有的卖家多达数十个。页面显示，一位昵称为“绝版女子”的用户，正在叫卖40多个比特币，按照当前BTC单价2.3万元计算，价值接近百万。页面同时显示，这位卖家近30日成单11737个，完成率为99%。

记者特别留意到，有一位BTC卖家，其名字为“支持花呗信用卡”，买虚拟货币时居然能用花呗支付，还能用信用卡支付，这究竟是怎么回事呢？

记者试着直接在网站上下单，下单之后，卖家弹出一个支付选择页面，该页面包含一个银行渠道、一个微信渠道、一个支付宝渠道，银行渠道显示了收款方姓名、卡号、开户行，通过直接转账即可完成支付。微信渠道给出的是一个二维码，打开这个二维码，显示的是XX县XX食品店，直接扫描购物“食品”，就能得到卖家的BTC，怪不得可以用信用卡支付。支付宝花呗渠道也是这样。看来支持花呗、信用卡支付确实名副其实。

同时，在支付页面下方，火币网有特别提示，转账过程中不要备注类似BTC、USDT、火币等信息，防止出现汇款被拦截的情况，防止出现银行卡被冻结等问题。

在国内被取缔却在海外换个域名逃避监管

2017年9月4日，央行等联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确指出，任何组织和个人都不可以非法进行代币发行融资活动，任何所谓的代币融资交易平台都不能从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不能买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不能为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。公告发布以后，国内众多虚拟货币交易所，像币安网、火币网、OKEX等，纷纷“出海”，将服务器迁移到海外。

《每日经济新闻》记者发现，这些网站早在2017年9月就已被取缔，其原来的网站也已被屏蔽，然而记者通过搜索却发现，它们只是更换了域名，仍能够打开，而且功能完备，银行卡、支付宝、微信支付一应俱全，买卖加密数字货币极为便利，法币交易、币币交易、杠杆、合约等各类虚拟货币交易工具一应俱全。

购买虚拟货币时，出入金是极为重要的一个环节。世界各大头部交易所，比如火币、OKEX等，通过频繁变换域名、进行OTC场外交易，巧妙地规避了监管。并且，这些交易所交易的规模变得越来越庞大。

2019年1月24日，火币CEO李林给火币全体员工发了全员信，信里李林透露，2018年火币全球交易所交易量超过2000亿美元，手续费收入超过5亿美元，且同比增长都超100%，在Huobi Global业务方面，火币OTC日均交易额超1亿美元，已成为全球交易量最大的OTC平台之一。

投资者或遭资金损失，甚至面临犯罪风险冲击

《每日经济新闻》记者就虚拟货币交易所在我国开展的OTC交易风险，采访了北京天驰君泰律师事务所高级合伙人，他同时也是中国政法大学客座教授孙志勇。

孙志勇向《每日经济新闻》记者分析，2017年9月4日，中国人民银行等联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，其中第三条明确规定，要加强代币融资交易平台的管理。对于存在违法违规问题的代币融资交易平台，金融管理部门会提请电信主管部门，依法关闭其网站平台及移动APP，还会提请网信部门，对移动APP在应用商店做下架处置，也会提请工商管理部门，依法吊销其营业执照。特别是要做到‘不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务’，同时要求有关部门关闭相应网站、移动APP，吊销营业执照。所以，“OTC”交易平台提供类似代币的服务属于违规行为。对于依据外国法律在当地国注册成立的主体，通过网站以及移动 APP 等形式在中国境内提供 OTC 等相应服务，同样需要遵守中国法律。要是存在收费等经营行为，那就更应该遵守相关工商管理规范并且依法纳税。

《每日经济新闻》记者就虚拟货币投资者于虚拟货币交易所交易时存在的风险，采访了中央财经大学的邓建鹏教授。邓建鹏向《每日经济新闻》记者分析，当前注册在境外面向中国境内的所有虚拟货币交易所，均处于中国金融监管机构监管范围之外，这表明，其所有数据是否存在暗箱操作，是否存在内幕交易，是否存在市场操纵，以及是否存在其他违法违规行为，中国监管机构都难以实施实时监管。因此，交易者通过上述虚拟货币交易所进行交易时，资金有可能遭受极大损失，也可能面临洗钱、犯罪等相关负面冲击。

每日经济新闻