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8·27微信热传FCoin炒币巨亏事件，创始人回应系造谣

2025-06-09 03:00 loading...

8月27日一篇名为《FCoin：一个韭菜的血泪控诉》的文章在微信里热传作者陈沛晓在文中讲述了自己通过数字货币交易平台FCoin炒币的经过 2个月巨亏70万人民币他在文中称“实名举报” 罗列了FCoin及其关联公司的5条“罪状”对此，FCoin创始人张健在朋友圈作出回应，称那篇文章是“造谣”，还暗示是竞争对手在煽风点火、炒作八卦。

监管已明确禁止 ICO 和数字货币交易，这是此个案的背景，然而不少交易所未停止相关行为，它们通过将注册地设于海外的方式，继续为国内用户提供炒币服务。

此时，监管的重拳正打向虚拟币，监管的重拳正打向区块链，监管的重拳正打向ICO，封停炒币自媒体，管控境外虚拟币平台，清理炒币支付接口。

据新京报记者体验，火币等平台上依旧能够与售卖比特币、以太坊的商家取得联系，付款时可采用支付宝、微信、银行卡转账的方式。记者近日从国家互联网金融风险专项整治小组办公室人士处得知，接下来会对124家服务器设置在境外的虚拟货币交易平台网站采取必要的管控举措，还会从支付结算端着手，持续加大对虚拟货币交易的清理整顿力度等。

8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局联合发布了《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》。该风险提示表明，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式来吸收资金，进而侵害公众合法权益。此类活动不是真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念，借此进行非法集资，实施传销行为，开展诈骗活动。

去年9月4日，央行等七个部门联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，该公告叫停了代币发行（ICO），同时清理整顿ICO平台并组织清退ICO代币。如今“9·4监管”快要到一周年了，虚拟币严打风暴进一步升级。

发币方式花样多

FT从最高点跌95%

早在一年前，ICO就被监管部门叫停了。去年9月发布了公告，在公告中，监管部门将ICO定义为一种行为，这种行为本质上是未经批准的非法公开融资，它涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券，还涉嫌非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

如今，在ICO之外，发币又出现了花样翻新的形式。

五部门在风险提示中表示，一些不法分子发行代币，其名目花样翻新，包括ICO、IFO、IEO等，或者打着共享经济的旗号，以IMO方式进行虚拟货币炒作，这些行为具有较强的隐蔽性和迷惑性。

记者了解到，IFO也就是Initial Fork Offerings，通俗来讲，它就是“分叉币” 。据业内人士介绍，分叉能简单理解成“路线竞争” 。因为比特币社区内部对比特币未来出现了不同观点，持不同意见的一方在原有基础上运行新版本的协议，于是“硬分叉”就产生了。

最知名的“分叉币”是“BCH”，它是一种从比特币分叉产生的新货币。2017年8月，BCH区块链在区块478559成功与主链分离。在其发展进程中，它成为了拥有众多支持者的市场主流币种。

不过，这一原本正常的模式逐渐偏离了轨道，变成了发行新币的手段。主导分叉币的团队能够获得领导特权和分配权利，这种经济诱惑致使大量分叉币纷纷出现，仅比特币的分叉币就有多个币种，比如BCH（比特现金）、BTG（比特黄金）、SBTC（超级比特币）、GOD（比特币上帝）。以太坊等其他虚拟币存在着大量分叉行为，原有的“路线竞争”转变为了“变相发币”。

IEO是指以交易所作为核心来发行代币，比如币安的BNB、火币的HT、Fcoin的FT等，上述这些币种被认为“锚定”了交易所的发展，所以受到投资者的追捧。

以Fcoin的FT为例，在平台进行交易能够获得FT，持有FT的用户，可分享交易所的手续费收入，分红比例高达80%，后期会达到100%，用户持有FT每日便能获得固定收益，不过，用户通过交易BTC、ETH所产生的手续费会以对应的FT返还，实际上项目方是用FT置换了其他数字货币。

因为模式稀缺，FT的价格不断上升，曾经相比发行价上涨了将近百倍。

币安创始人赵长鹏曾于微博上对这种交易挖矿模式进行“炮轰”，明确指出“交易挖矿”不仅是变相ICO，还是高价ICO ，价格曾一度飙涨百倍，如今FT已崩盘，从最高约7元回落至0.34元，暴跌95% 。

可用支付宝微信买币

卖家：别标注炒币等词

今年4月，央行相关负责人称，全国排查出的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本无风险退出。但实际情况是，部分虚拟货币平台、ICO平台、“虚拟数字资产”交易平台已把业务活动转移至中国境外。

2017年9月整治后，当下有国内背景的虚拟货币交易平台都是币币交易和场外交易，是以类似“淘宝”的形式，由平台为交易双方提供担保和撮合服务，交易双方再通过约定好的支付方式，像银行卡、支付宝、微信转账等进行交易。

五部门在风险提示中还指出，通过互联网、聊天工具开展交易，借助网上支付工具进行资金收支，这种情况风险波及的范围广泛，扩散的速度迅速。

近日，新京报记者在火币平台体验。注册完成后，能通过平台“法币交易”栏目，联系出售比特币、以太坊的商家。按事先商定好的售价购买，付款方式有支付宝、微信支付、银行卡转账这三种。部分卖家仅支持银行卡交易。

记者通过火币法币交易栏目发现，在BTC出售专区，有数十个卖家在出售比特币，这些比特币的出售价值不等，从5000元到数十万元都有，因为存在手续费，所以这一价格相较于比特币实时价格通常要高一些。用户发起订单后，会与卖方建立对话。钱款打到卖家私人账户后，能在火币上确认付款。卖家确认后，会把火币暂扣的比特币打给买家的虚拟货币账户。昨日，记者体验发现，通过支付宝、微信可进行收付款交易。

在进行交易之前，出售虚拟货币的商家称，汇款的时候绝对不能标注比特币、ETH、ICO、炒币等词汇，否则账号会被封。记者使用支付宝汇款时发现，支付宝对该账户进行了风险提示。

腾讯方面向新京报记者回应，在支付渠道上，针对违规行为，会限制平台收款账号的收款功能，禁止其用微信支付进行虚拟币交易收款，还会限制个人卖家账号的收款额度，使其仅能满足日常社交业务使用，限制虚拟币相关交易收款，目前已完成所有使用商户号进行虚拟币交易的清理。对日常交易展开实时监控，针对命中的交易开展风险严重程度评估，进而有可能采取直接拦截措施。

8月24日，新京报记者从蚂蚁金服处得到消息，若支付宝个人账户涉嫌虚拟货币交易，会依据情节采取处理措施，比如限制账户收款功能，甚至永久限制收款。接下来，支付宝和蚂蚁金服会持续严密监控排查涉及虚拟货币的场外交易行为，还会对重点网站和账户建立巡查制度。

互金整治办人士透露，会对124家虚拟货币交易平台网站采取必要管控措施，这些网站服务器设在境外，却实质面向境内居民提供交易服务，还会加强监测并实时封堵。下一步将从支付结算端入手持续加大清理整顿力度，多次约谈第三方支付机构，要求其严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求。指导相关支付机构强化支付渠道管理，做好客户识别工作，进行风险提示，建立监测排查机制，停止为可疑交易提供支付服务。

有人遇代投群主消失

有人告上法院损失自负

8月24日披露的风险提示中，银保监会发出警示，一些个人在聊天工具群组里宣称获得境外优质区块链项目投资额度，还表示可代为投资，这极有可能是诈骗活动，这些不法活动资金大多流向境外，监管以及追踪难度极大。

前不久，多个区块链自媒体的微信公众号忽然被封禁，这些公众号被封的背后，是不少区块链自媒体存在“灰色交易”，其中包括包装 ICO 项目，为发币项目“站台”，运营社群撮合交易、代投等，它们涉嫌参与炒作 ICO 以及炒币盈利。

有用户加入了一些自媒体所组织的投资群，跟着群主参与海外ICO。然而代投结束之后，群主就消失不见了，投资者遭受了重大损失。

一位币圈资深玩家告知记者，“这里有诸多猫腻，比如说有的代投群主，会先依照规定投币，要是这个代币开盘大幅上涨，那么他极有可能把利润据为己有，接着向其他玩家谎称未发币，按原价退币；要是代币下跌，就正常给其他玩家发币，他还能赚取提成，无需承担风险。”

群主人间蒸发了，我们目前仍在寻找他，一些参与代投的朋友只能自认倒霉，一位投资者说道。

ICO在国内是被禁止的，这使得投资者很难通过法律途径来维护自身权益。

2017年，李某发现自己投资DK币矿机的网络平台出现了问题，于是，李某把“DK项目负责人”金某告上了法庭。

根据浙江省义乌市人民法院公开的民事判决书，李某表示，2017年6月初的时候，他经朋友介绍了解到，金某是菲律宾DK币投资项目的负责人。DK币和比特币类似，获利十分丰厚。投资一台矿机需要36万元，四个月就能收回成本。

李某能够借助金某提供的账户查看交易状况，然而他没有操作和控制虚拟币买卖的权限。李某进行了总计180万元的转账，金某收到款项后，告知李某矿机已购买且有专人操作，只需关注账户变化即可，称不让客户操作是出于资金安全的考虑。此后的几个月里，李某在2017年6月份，分5笔收到了收益，收益合计27万元，之后就再也没有收到任何款项。

李某表示，在2017年8月底的时候，发现原本能够查看的网络平台已经关闭。同年10月，李某的配偶去找金某，要求退回投资的本金，但是没有成功。李某觉得，金某所从事的是一场骗局，并且没有尽到受托人应有的审慎注意义务，于是就向法院提起了诉讼。

金某表示，DK币平台没有关闭，处于正常操作状态，只因国家有关部门出台了打击政策和规章，导致所产生的DK币无法兑换成人民币。

法院认为，非法债务不受法律保护。DK币是一种网络虚拟货币，它类似于比特币。根据中国人民银行等部门发布的通知、公告，虚拟货币不是当局发行的货币，它不具有法偿性和强制性等货币属性，所以它并不是真正意义上的货币。

从性质方面来看，DK币类似比特币，它是一种特定的虚拟商品，不具备和货币等同的法律地位，不能在市场上当作货币流通使用，也不应该这样做。李某出资委托被告投资购买DK币平台上的矿机，这属于从事非法金融活动，扰乱了国家金融秩序，其行为不应受到法律保护，因这一行为造成的损失应由李某自己承担。

发展下线、“拉人头”

借虚拟币传销被判刑

存在一种靠发展下线、“拉人头”来获取利益的传销模式，这种模式借助虚拟货币的“风口”，致使一批对其着迷的人陷入犯罪的深渊。

江苏省常州市中级人民法院于8月21日公布了一则刑事裁定书，该裁定书还原了虚拟货币“购派币”背后的传销套路。2016年上半年，廖某、胡某、沈某与陈某、吕某等人借着网络虚拟货币“购派币”的名义，凭借着

GreenPowertechnologyDevelopment是一家公司的名称，简称为GTPD，该公司制作了“购派币”交易网站，还制订了网站交易购派币的相关规则。

该公司提供“矿机”租赁服务，有7种不同级别，即“购派币”不同，要求参加者租用“矿机”来取得会员资格，对应的购买金额在0.65万至52万元之间，各不相同。每名会员至少租用一台“矿机”，不同等级的“矿机”每天产生的“购派币”数量不同。

同时，网站为会员提供不同级别的账号，分别是VIP1至VIP7 。会员能够通过租用矿机来升级VIP等级，也可以通过发展下线实现升级。VIP等级提成比例不一样，从5%到25%都有。此外，该公司激励加入的会员去发展其他人员加入，从而形成上下线关系。每发展一名下线，会员都能获得不同比例的“购派币”回扣奖励。会员账户内有“购派币”，“购派币”能够在网站上进行交易，“购派币”也可以在会员之间相互转让。

值得注意的是，该公司内部成员分工明确。法院判决认定，GTPD在没有任何实体经营活动的情况下，以高额返利作为诱饵，利用网络平台发展下级会员来获取利益回报。其中，胡某操控公司的整体运作，进行宣传，设定“购派币”营销网络的程序，维护修改后台；吕某、陈某专门负责在内地授课宣讲，同时接受胡某指令，部署相应的传销活动，接收会员注册租赁矿机的费用等；徐某负责将胡某、沈某等人骗取的钱款转换成台币后转移。

裁判文书表明，章某身为常州市地区的总负责人，和胡某等人一同在常州发起成立了该组织体系，还借助宣传、上课、介绍等手段持续发展下线，开展网络推荐活动。截至2017年4月20日，常州地区形成了组织体系，该体系按一定顺序组成层级，以发展人员数量作为计酬、返利依据，参与传销活动的人员有40人，层级达到6级，直接或间接收取参与传销活动人员缴纳的资金达651万余元。

法院判定相关涉案人员犯组织、领导传销活动罪，对其判处有期徒刑，同时处以罚金。

不法分子进行公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）为诱饵，吸引公众投入资金，还以“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。银保监会在前述风险提示中写到。

此外，记者还发现，ICO项目存在伪造“靠山”的情况，白皮书创始团队信息造假这种现象屡见不鲜。

元信链白皮书表明，硅谷科学家Victor Fang是该项目的创始人，然而Victor Fang在社交媒体辟谣，称自己和META元信链毫无关系，还严厉谴责META团队不负责任的举动。项目白皮书里的早期投资人张健也宣称是“被站台” 。

“影视链”白皮书出现了团队成员造假现象，项目白皮书中团队开发工程师之一Eugene Kyselov的头像竟是另一加拿大演员的照片，“影视链”白皮书已被该团队删除。

“矿世币”也存在虚构项目成员的情况。在白皮书的成员一栏里，首席社群官是俄罗斯人，还配有一张头像。检索该图像后发现，那张照片是美国摄影师哈罗德·桑德所拍摄的俄罗斯传统人物肖像图，并且在网络上公开售卖。

虚拟币、ICO整治大事记

2017年9月4日

央行、网信办等七个部门发布了联合公告，叫停了代币发行（ICO），对ICO平台进行清理整顿，还组织清退ICO代币。

2017年9月14日

比特币中国宣告停止比特币等交易业务，此平台自14日起不再接受新用户注册，9月30日将终止所有数字资产交易业务。

2017年9月15日