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警惕！虚拟数字货币幌子诈骗3亿余元，专家有何建议？

2025-06-08 15:04 loading...

近几年流行起来一些“高大上”新名词，像虚拟数字货币、区块链、大数据、人工智能等，被一些不法分子“盯上”，进而包装成一个个骗局。湖南衡阳公安机关日前破获一起网络诈骗案，该诈骗案以虚拟数字货币为幌子，涉案金额达3亿余元，截至目前已有23人被刑事拘留。虚拟数字货币诈骗案背后隐藏着不少骗人的“套路”，这应引起警惕。有专家提出建议，针对这类新兴的金融投资领域，还需要加强诚信建设，还需要进行规则制定。

打着虚拟数字货币幌子诈骗3亿余元

2018年12月下旬，衡阳市公安局珠晖分局接到多人报案，这些人表示，他们被诈骗了，诈骗他们的是一个区块链虚拟数字货币项目，该项目名为“英雄链”，他们被骗的金额不同，从数十万元到几百万元不等。

据一位报案人反映，几年前他接触到了“虚拟数字货币”投资领域，他加入了微信群，这是所谓“币圈人士”交流使用的，他还加入了QQ群。2017年底，群里有人发布了一个项目的“白皮书”，这个项目是“英雄链”，“白皮书”号召投资一种虚拟数字货币，它叫“英雄币” 。

记者看到，这份“白皮书”上写着，这是全球首个区块链网络博彩平台，该平台设立在柬埔寨，结合了区块链、大数据和人工智能等新型技术，它将发行数字筹码“英雄币”50亿枚，其中25亿枚用于对外销售。不过，“英雄币”不能直接用人民币购买，要先购买“以太坊”虚拟数字货币，然后再兑换成“英雄币”。

经公安机关查明，“英雄链”项目由两个团队完成，其中一个是“超链公司”团队，该团队以陈某为首，负责技术、宣传以及募集“以太坊”虚拟数字货币的工作，另一个团队在柬埔寨，名为英雄联盟公司，以白某辉为首，由杨某、杜某、李某等人组成。

他们把柬埔寨博彩业当作噱头，发行了“英雄币”，在短短两个月时间里，募集到了近4万个“以太坊”虚拟数字货币，这些虚拟数字货币价值近3.5亿元人民币。“英雄链”项目上线后，两个涉案团队对募集到的“以太坊”虚拟数字货币进行了瓜分。

前沿术语背后是满满的“套路”

“英雄链”这类看似高端大气的项目，听起来有诸多前沿术语，但其背后存在各种欺骗人的套路。

一是项目靠“抹胭脂”，摇身一变呈现出“国际范”。记者了解到，不法分子有惯常做法，他们通过租用境外服务器搭建网站，声称获得了境外优质区块链项目投资额度，还远程控制实施违法活动。上述“英雄链”项目“白皮书”中有一条“特别说明”，其内容为：本项目不针对中国进行数字筹码的销售。项目还声称取得了国外金融牌照，有“某某国数字经济顾问”“某某国家银行行长助理”等人员为其“站台”，创始团队被包装成毕业于国外大学且有海外工作经历的金融精英。

“英雄链”案件专案组负责人刘也鲁介绍，如此操作的目的在于制造“国际范”假象，实际上该项目是在国内完成募资的。湖南大学互联网金融研究所所长何平平认为，这类项目通常注册地在国外，运营却在国内，具有显著的“互联网化、跨境化”特征，是网络诈骗的一种新形式。

二是收益靠“吹气球”，最终结果是产生“泡沫”。在虚拟数字货币骗局里，总有“投资某某币，快速实现财富自由”这样的“造富神话”。为吸引投资，这类项目还时常抛出“诱饵”。比如，有的项目宣称，会智能化免费派送虚拟数字货币，以此引起投资者关注。当项目遭到质疑时，官方客服于微信群里宣称，会对支持他们的用户，开展1:1的糖果赠送活动。在区块链行业术语里，糖果乃是给用户派发的福利。

刘也鲁表示，“英雄链”项目宣称能有10倍乃至100倍的收益，还号称“赚的钱可买跑车”，但这实际上属于虚假宣传。虚拟数字货币的价值并非如宣传那般飙升，通常在网络交易平台刚上线时就会“破发”，其价值会出现断崖式下跌，直至渐渐趋近于零，致使投资者损失极为惨重。

新兴金融投资领域应加强诚信建设和规则制定

实际上，这些骗局有很多手法让人感觉似曾相识，它们每隔一段时间就会“粉墨登场” 。不只是“区块链”被拿来当幌子，“大宗商品交易”被拿来当幌子，“共享经济”被拿来当幌子，“互联网金融”也被拿来当幌子。

银保监会、中央网信办等部门在2018年8月发布过风险提示，指出存在通过发行“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等吸收资金的现象，这种现象侵害了公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念，实际进行非法集资、传销、诈骗活动。

何平平觉得，在这些新兴的金融投资领域，“诚信”和“规则”不可或缺。诚信需建立在规则之上，尤其要完善法律体系，清晰界定违法行为，出问题要“零容忍”。对政府部门而言，要强化风险警示，持续提升监管能力与水平。

湖南大学金融与统计学院教授戴晓凤觉得，这种骗局编造了“低投入、高收益”的谎话。对投资者而言，一方面别把钱投入自己不熟悉、弄不懂的领域，不然就是给骗子可乘之机；另一方面“天下没有免费的午餐”，别因贪心而遭受欺骗。(记者白田田)