美国财政部加强对边境现金交易的监控，加密货币暂不受影响

2025-03-20 18:29 loading...

摘要如果您居住在美国西南边境沿线，必须向财政部报告200美元的现金交易，它可以适用于加密货币吗？。币圈网报道：

美国财政部近日发布了一项新指令，加强对美国西南边境社区企业处理的金融交易的监控，涉及金额低至200美元。这一举措引发了隐私倡导者和加密货币行业的关注。

尽管部分人质疑该指令是否可能扩展到加密货币交易领域，但专家表示，数字资产持有者无需过度担忧。该命令主要针对现金交易，并未涉及通过加密货币平台进行的普通交易。Coin Center通讯总监Neeraj Agrawal向媒体《解密》表示：“该命令始于现金交易，因此其重点似乎是针对西联汇款等类型的金融服务企业。”

根据美国金融犯罪执法网络（FinCEN）上周五发布的临时命令，加利福尼亚州和德克萨斯州30个邮政编码区域内的货币服务业务将被要求报告超过200美元的现金交易。这远低于通常的10,000美元报告门槛。报告需包括交易发起人的姓名、地址、社会保险号、交易金额与类型，以及收款人信息和交易目的。

该指令预计将影响逾百万人，旨在打击“对西南边境地区构成重大威胁的贩毒集团、毒品走私者及其他犯罪分子”。美国财政部在3月11日的声明中表示，这些措施将有助于削弱有组织犯罪的财务基础。

然而，移民群体和无银行账户的个人也将受到波及。他们依赖此类服务发送汇款、支付家庭账单和偿还债务。卡托研究所政策分析师尼克·安东尼（Nick Anthony）对此表示担忧，认为尽管该指令可能有助于遏制毒品卡特尔活动，但其代价是对个人隐私的严重侵犯。

安东尼指出：“这将影响收入较低的人群，他们经常使用这种替代性金融服务。那些认为自己享有财务隐私的人很快会发现，政府实际上可以进行全面监视。”

尽管加密货币公司目前无需遵守该命令，但新规定对数字资产持有人和其他支持财务自治权的人士敲响了警钟。安东尼警告称：“对于很多人来说，这将是一个非常严厉的唤醒，而《第四修正案》并不能像许多人想象的那样保护隐私。”

此外，美国财政部的临时命令还鼓励企业报告低于200美元的可疑交易。法律要求货币服务业务标记任何看似“结构化”的行为，即故意将大额交易拆分为小额交易以规避联邦报告要求的行为。

安东尼举例说明：“如果一家企业怀疑客户通过分批转账185美元来避免200美元的报告门槛，就必须向美国财政部提交报告并标记该交易及个人。”

他补充道：“这实际上将200美元的门槛变成了0美元门槛，引发了一系列新的问题。”

在严格的监管环境下，西联汇款和速汇金（MoneyGram）等传统服务的客户可能会转向加密货币。安东尼表示：“这一公告将促使人们寻找替代方案，无论是加密货币还是其他方式。但选择应基于个人需求，而非因为其他选项被压制。”