卢米斯反驳戴蒙关于CLARITY法案的非法金融指控

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参议员卢米斯反击摩根大通首席执行官戴蒙对《CLARITY法案》的非法金融指控

参议员辛西娅·卢米斯就摩根大通首席执行官杰米·戴蒙对该法案在非法金融和稳定币方面的批评进行了反驳。她表示，法案已经涵盖了戴蒙所提出的问题。卢米斯写道，戴蒙应该在七月四日周末期间阅读法案文本，并指出第301条直接应对了他的担忧。她还提到，该立法包含16项条款，旨在防范数字资产市场中的非法金融、欺诈及监管漏洞。

卢米斯的回应是在戴蒙近期对加密货币市场结构法案提出批评之后作出的。戴蒙表示，银行业将反对这项立法，认为它给加密货币公司在稳定币收益方面留下了过多空间，并且在反洗钱、银行保密法要求以及法律保障方面提供了不足的保护。

双方的交锋将《CLARITY法案》置于大型银行、加密货币公司和立法者之间更广泛的争议中——这场争议的核心在于美国的数字资产监管应如何对待稳定币、交易所、经纪商、DeFi工具以及非托管基础设施。

银行委员会捍卫反洗钱条款

参议院银行共和党人已为该法案中涉及非法金融的措辞进行辩护，称《CLARITY法案》将银行保密法的义务延伸至数字资产经纪商、交易商和交易所。受监管的实体需建立反洗钱和反恐怖融资计划，进行可疑活动监控与报告，执行客户身份识别程序，并遵守制裁规定。

委员会公开的材料还提到了交易暂停权力、数字资产售货亭注册、混币器和翻搅器研究、网络安全报告、财政部特别措施以及额外向金融犯罪执法网络提供的资金。这些条款旨在回应执法部门和银行业声称“加密货币市场结构立法可能削弱金融犯罪监管”的说法。

独立合规分析聚焦法案操作性工具

TRM实验室对法案的逐节审查指出，《CLARITY法案》为数字商品经纪商、交易商和交易所设定了正式的银行保密法义务、可疑活动报告义务以及外国资产控制办公室合规义务。同时，该法案还引入了一项临时冻结机制，允许交易所和稳定币发行方将可疑交易暂停30天，在接到合格的执法请求后，可延长至180天。

这些细节如今成为戴蒙与卢米斯争论的核心。戴蒙从银行业风险的角度提出论点，而卢米斯则坚持认为该法案已将反洗钱和执法保护措施内建于市场结构框架之中。

执法部门的施压仍对法案构成压力

卢米斯的反驳发生在《CLARITY法案》的非法金融措辞仍面临执法机构压力的背景下。四家执法机构近日联名致信警告称，第604条若对非控制性软件保护定义过于宽泛，可能削弱对加密货币犯罪的监管力度。这一争议与戴蒙所代表的银行业论点不同，但两者都作用于同一立法轨道。支持者希望明确区分受监管的中介机构和非托管开发者，而批评者则要求更强有力的保障，以确保混币器、洗钱网络、加密货币售货亭、DeFi界面和离岸平台无法利用“安全港”措辞逃避监管。

该法案在参议院的推进之路本已崎岖。《CLARITY法案》以15比9的投票结果在参议院银行委员会获得通过，但何时进入全院表决、修正案风险以及来自执法机构、银行和加密货币公司的相互冲突诉求，使得法案通过的前景仍然不明朗。预测市场的赔率也出现下滑，《CLARITY法案》的通过概率已降至50%左右。

卢米斯的回应将争议焦点重新拉回法案文本本身，而非戴蒙对加密货币的泛泛批评。《CLARITY法案》仍需在参议院全院找到出路，而下一版草案将表明立法者是维持现行反洗钱条款不变、收紧第604条，还是增加新的保障措施以争取银行和执法机构的支持。